Viện KSND TP. Hà Nội vừa ra quyết định trả hồ sơ, đề nghị cơ quan cảnh sát điều tra bổ sung vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản do bị can Phó Đức Nam (tức Mr Pips, SN 1994, ở TP. HCM) cầm đầu, nhằm làm rõ một số nội dung.
Trong vụ án này, còn có bị can Nguyễn Hòa Bình (tức Shark Bình) bị đề nghị truy tố tội “Rửa tiền”. Bị can Lê Khắc Ngọ (tức Mr Hunter, SN 1990, ở Hưng Yên) và vợ là Ngô Thị Thêu (SN 1995, ở Hải Phòng) bị đề nghị truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Cùng vụ án, 72 người khác bị đề nghị truy tố về một trong hai tội nêu trên hoặc tội “Chứa chấp tài sản do người khác phạm tội mà có”.
Theo kết luận điều tra lần một, dù không được cấp phép, các đối tượng vẫn điều hành nhân viên hoạt động trong lĩnh vực quảng cáo, tư vấn chứng khoán, tài chính; tạo lập các website liên kết với ứng dụng MT4, MT5 để tổ chức, vận hành các sàn giao dịch chứng khoán, forex nhằm lôi kéo khách hàng tham gia đầu tư rồi chiếm đoạt tài sản.
Cụ thể, năm 2018, Phó Đức Nam quen Isik Uran (SN 1984, người Thổ Nhĩ Kỳ). Hai bên bàn bạc, thống nhất việc Uran tạo lập, quản lý, điều hành các trang web kết nối với ứng dụng MT4, MT5, sử dụng để giao dịch ngoại hối, chứng khoán quốc tế.
Các trang này có tên tiếng Anh tương tự các sàn giao dịch chứng khoán quốc tế, sau đó chuyển thông tin để Nam chỉ đạo nhân viên dụ dỗ khách hàng mở tài khoản, nạp tiền đầu tư.
Tuy nhiên, các website trên thực chất đã được lập trình sẵn, không có tính năng đối ứng ra thị trường thế giới. Khách hàng đầu tư trên các trang này thực chất là giao dịch với chủ sàn (admin); khi khách hàng thua, chủ sàn sẽ hưởng toàn bộ số tiền.
Uran hướng dẫn Phó Đức Nam cách xây dựng, tổ chức mô hình hoạt động tại thị trường Việt Nam. Sau đó, Nam và Đặng Hoàng Liên Anh (SN 1996, ở TP HCM) xuất cảnh sang Thổ Nhĩ Kỳ để gặp Uran, được đưa đi tham quan, tìm hiểu mô hình vận hành các văn phòng kinh doanh chứng khoán quốc tế, forex của Uran nhằm triển khai tại Việt Nam.
Về nước, Nam thuê văn phòng, tuyển dụng nhân sự để bước đầu tạo lập và trực tiếp điều hành hệ thống, đồng thời giao Liên Anh phụ trách mảng marketing. Năm 2019, Nam bàn bạc với Lê Khắc Ngọ, sau đó với Bùi Trung Đức, về việc mở rộng hệ thống sàn giao dịch tại Việt Nam trên phạm vi toàn quốc, núp bóng dưới danh nghĩa công ty và các trang mạng hoạt động trong lĩnh vực Tele Marketing (Tiếp thị, quảng bá sản phẩm qua điện thoại), Tele Sale (Tư vấn, bán hàng qua điện thoại), tư vấn môi giới chứng khoán, forex.
Các hoạt động này nhằm dụ dỗ, lôi kéo bị hại tham gia đầu tư, sau đó chiếm đoạt tài sản. Cơ quan điều tra đánh giá hành vi của các bị can “có quy mô, tổ chức, thực hiện rất tinh vi”.
Theo cáo buộc, Phó Đức Nam là người bàn bạc, thống nhất với Isik Uran trong việc tạo lập 36 trang web; chỉ đạo nhân viên mở các công ty “ma”, sử dụng danh nghĩa các công ty này để tuyển dụng nhân sự, ký hợp đồng cung cấp dịch vụ thuê đầu số điện thoại dùng cho ứng dụng Zoiper; đồng thời mở 69 tài khoản ngân hàng và tài khoản tại các công ty trung gian thanh toán, gắn với các sàn giao dịch nêu trên để nhận tiền đầu tư của bị hại.
Nam còn thuê văn phòng tại nhiều tỉnh, thành phố lớn trên cả nước để tuyển dụng nhân viên; tổ chức các hoạt động độc lập nhưng bổ trợ chặt chẽ, hình thành hệ thống hoàn chỉnh nhằm thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Tài liệu điều tra thu thập được đủ cơ sở kết luận Mr Pips đã phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản với vai trò chủ mưu, cầm đầu, chịu trách nhiệm đối với toàn bộ 738 vụ, với tổng số tiền 1.301 tỷ đồng.
Đối với Mr Hunter Lê Khắc Ngọ, cơ quan điều tra cáo buộc năm 2019, Ngọ đã bàn bạc với Phó Đức Nam về việc mở rộng hệ thống các sàn giao dịch chứng khoán, forex tại Việt Nam trên phạm vi toàn quốc.
Ngọ được Nam giao quản lý 20 văn phòng kinh doanh nhằm dụ dỗ, lôi kéo bị hại tham gia đầu tư để chiếm đoạt tài sản. Mr Hunter phải chịu trách nhiệm đối với 180 vụ lừa đảo, với số tiền chiếm đoạt là 216 tỷ đồng.
Shark Bình giữ vai trò gì?
Đối với Shark Bình, kết luận điều tra xác định để phục vụ hoạt động nhận tiền của nhà đầu tư, Mr Pips cùng đồng phạm đã sử dụng hệ thống ví điện tử của Công ty CP Ngân Lượng do Shark Bình điều hành làm trung gian thanh toán, qua đó hình thành dòng tiền quy mô lớn liên quan đến nhiều sàn Forex.
Forex là sàn giao dịch ngoại hối, cho phép trao đổi các loại tiền tệ quốc tế và tìm kiếm lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá. Tại Việt Nam, các sàn Forex hiện không được Ngân hàng Nhà nước cấp phép và việc hoạt động là trái quy định pháp luật.
Theo cơ cấu tổ chức tại Công ty Ngân Lượng, ông Nguyễn Hòa Bình giữ vai trò chỉ đạo chung, quyết định các chính sách phí. Đinh Hồng Quân là Tổng Giám đốc, đại diện pháp luật, chịu trách nhiệm ký các văn bản, báo cáo tài chính.
Theo quy trình, khách hàng mở ví Ngân Lượng thông qua ứng dụng hoặc website, cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân như họ tên, ngày sinh, căn cước công dân, số điện thoại, email và tài khoản ngân hàng liên kết, sau đó thực hiện xác thực để sử dụng dịch vụ.
Từ năm 2018, thông qua bộ phận hotline, Trần Thị Thanh Tâm (phụ trách tìm kiếm, kết nối khách hàng) được kết nối với đại diện sàn Forex GKFX để thỏa thuận mức phí giao dịch. Sau đó, Phó Đức Nam liên hệ trực tiếp qua Telegram để trao đổi, hợp tác.
Theo kết luận điều tra, mức phí áp dụng gồm 2,5% đối với giao dịch nạp tiền, 1% đối với giao dịch rút tiền và 1.000 đồng cho mỗi lần rút. Dù phía đối tác đề nghị giảm phí vào năm 2021, mức phí này vẫn được giữ nguyên.
Trong quá trình hoạt động, Phó Đức Nam tiếp tục đưa thêm nhiều sàn Forex khác như DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing, HonorFX, ScopeMarkets vào hệ thống thanh toán thông qua Ngân Lượng. Để vận hành, các nhóm Telegram được lập với sự tham gia của bộ phận kinh doanh, kỹ thuật, vận hành và nhân viên các sàn nhằm xử lý sự cố giao dịch và đối soát dòng tiền.
Đáng chú ý, từ tháng 6/2020, khi cơ quan công an bắt đầu có văn bản xác minh các giao dịch liên quan, dù nhận thức được dấu hiệu vi phạm pháp luật của các sàn Forex, Nguyễn Hòa Bình vẫn chỉ đạo cấp dưới không cung cấp thông tin đúng sự thật.
Theo đó, các cấp dưới được Shark Bình yêu cầu sử dụng dữ liệu của các ví khác để thay thế, đồng thời điều chỉnh thông tin giao dịch theo hướng số tiền rút bằng hoặc thấp hơn số tiền nạp nhằm hợp thức hóa hồ sơ gửi cơ quan chức năng.
Quá trình trao đổi, cung cấp dữ liệu được thực hiện qua Telegram giữa các cá nhân liên quan. Sau khi tổng hợp, hồ sơ được hoàn thiện và chuyển cho Đinh Hồng Quân ký, gửi cơ quan công an.
Kết quả điều tra xác định, từ ngày 15/6/2020 đến 23/9/2022, có 150 bị hại đã chuyển tiền vào các tài khoản ví Ngân Lượng với tổng số tiền hơn 213,4 tỷ đồng. Dòng tiền này được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên Công ty CP Ngân Lượng tại các ngân hàng lớn, sau đó được nạp vào các sàn Forex nêu trên.
