Shark Bình bị đề nghị truy tố vì cáo buộc rửa tiền cho Mr Pips

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Hà Nội vừa công bố kết luận điều tra về vụ án liên quan đến nhân vật Phó Đức Nam hay còn gọi là Mr Pips. 

Điểm đáng chú ý trong hồ sơ này chính là sự xuất hiện của ông Nguyễn Hòa Bình tức Shark Bình với tư cách Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty Cổ phần Ngân Lượng. Ông Bình cùng các cấp dưới bị cáo buộc đã sử dụng hệ thống thanh toán trung gian để giúp sức cho hành vi rửa tiền với quy mô đặc biệt lớn.

Vai trò của hệ thống thanh toán trung gian trong dòng tiền lừa đảo

Theo kết quả điều tra thì Phó Đức Nam cùng các đồng phạm đã lợi dụng nền tảng ví điện tử của Công ty Ngân Lượng để làm cầu nối tài chính. Thông qua đây một dòng tiền khổng lồ từ các nhà đầu tư đã được luân chuyển vào các sàn giao dịch ngoại hối hay còn gọi là sàn Forex.

Tại thị trường Việt Nam hiện nay các hoạt động giao dịch ngoại hối này vẫn chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp phép và hoàn toàn nằm ngoài quy định của pháp luật. Việc nhà đầu tư rót tiền vào các sàn này luôn tiềm ẩn rủi ro bị chiếm đoạt tài sản rất cao.

Trong cơ cấu vận hành tại Ngân Lượng ông Nguyễn Hòa Bình là người giữ vai trò chỉ đạo chung và trực tiếp đưa ra các chính sách về phí dịch vụ. Các bộ phận khác từ ban tổng giám đốc đến tài chính và kỹ thuật đều phối hợp chặt chẽ để duy trì hệ thống.

Trong đó bộ phận kinh doanh đóng vai trò tìm kiếm và kết nối với các đối tác là những sàn ngoại hối trái phép còn bộ phận kỹ thuật chịu trách nhiệm xây dựng tính năng thanh toán tự động và bảo mật.

Phương thức vận hành và mức phí giao dịch ngầm

Quá trình hợp tác bắt đầu từ việc bộ phận kinh doanh kết nối với các sàn ngoại hối như GKFX rồi sau đó thực hiện trao đổi trực tiếp qua ứng dụng Telegram. Các bên đã thỏa thuận mức phí rất cụ thể đối với từng loại giao dịch của người dùng.

Theo đó mỗi lần nạp tiền sẽ bị thu phí hai phẩy năm phần trăm và mỗi lần rút tiền là một phần trăm cộng thêm phí cố định một nghìn đồng. Dù phía đối tác từng có đề nghị giảm bớt chi phí nhưng mức phí này vẫn được giữ nguyên trong suốt thời gian dài hoạt động.

Để vận hành trơn tru nhóm đối tượng này đã lập ra nhiều nhóm trao đổi trên mạng xã hội với sự tham gia của nhân viên kỹ thuật và vận hành từ cả hai bên. Nhiệm vụ của các nhóm này là xử lý ngay lập tức các sự cố phát sinh đồng thời thực hiện việc đối soát dòng tiền hàng ngày. Không chỉ dừng lại ở một sàn duy nhất mà nhiều sàn ngoại hối khác cũng được đưa vào hệ thống thanh toán này để mở rộng quy mô hoạt động.

Những hành vi sai phạm nhằm che giấu dấu vết

Một tình tiết nghiêm trọng trong vụ án là khi cơ quan công an bắt đầu vào cuộc xác minh các giao dịch đáng ngờ từ giữa năm 2020. Mặc dù nhận thức được các sàn ngoại hối kia có dấu hiệu vi phạm pháp luật nhưng ông Nguyễn Hòa Bình được cho là đã chỉ đạo nhân viên không cung cấp thông tin trung thực.

Cụ thể các nhân viên dưới quyền đã phải sử dụng dữ liệu từ những ví điện tử khác để thay thế vào hồ sơ. Họ thậm chí còn điều chỉnh các con số giao dịch sao cho số tiền rút ra bằng hoặc thấp hơn số tiền nạp vào. Mục đích của việc làm này là nhằm hợp thức hóa các tài liệu và đối phó với sự kiểm tra của cơ quan chức năng. Những hồ sơ sai sự thật này sau đó vẫn được đại diện pháp luật của công ty ký xác nhận để gửi đi.

Hậu quả đối với các nhà đầu tư và hình phạt pháp lý

Thống kê từ cơ quan điều tra cho thấy trong khoảng thời gian hơn hai năm đã có ít nhất một trăm năm mươi nạn nhân chuyển tiền vào hệ thống ví Ngân Lượng với tổng số tiền vượt quá hai trăm mười ba tỷ đồng. Toàn bộ dòng tiền này sau khi đi qua các tài khoản ngân hàng của công ty đã được nạp thẳng vào các sàn giao dịch bất hợp pháp.

Với những chứng cứ đã thu thập được Shark Nguyễn Hòa Bình hiện bị đề nghị truy tố về tội rửa tiền. Bên cạnh đó ông Bình còn đang phải đối mặt với các cuộc điều tra khác liên quan đến tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng cùng với hành vi trốn thuế. Vụ việc này là hồi chuông cảnh báo về việc quản lý các nền tảng thanh toán trung gian cũng như những rủi ro khi tham gia vào các sàn tài chính không chính thống.