Chiều 6/8, trong phiên thảo luận tổ của Quốc hội về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng, nhiều đại biểu đã dành sự quan tâm đến việc hoàn thiện khung pháp lý đối với tài sản số và tài sản mã hóa.
Phát biểu tại phiên thảo luận, đại biểu Nguyễn Thanh Tùng, Chủ tịch Hội đồng quản trị Vietcombank, bày tỏ sự đồng tình với việc bổ sung các quy định về phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tài sản mã hóa nhằm nâng cao khả năng giám sát và đáp ứng các chuẩn mực quốc tế.
Theo ông Tùng, việc nhận diện và kiểm soát các giao dịch liên quan đến tài sản số là nhiệm vụ không đơn giản. Đặc điểm phi tập trung, tính xuyên biên giới cùng tốc độ giao dịch gần như tức thời khiến các phương thức quản lý truyền thống không còn đủ hiệu quả để theo dõi dòng tiền.
Lãnh đạo Vietcombank cho biết các ngân hàng đang phải tăng cường đầu tư vào hạ tầng công nghệ và ứng dụng AI trong quá trình giám sát giao dịch. Nếu chỉ dựa vào quy trình thủ công hoặc nguồn lực con người, việc phát hiện các giao dịch có dấu hiệu bất thường sẽ rất khó khăn, đồng thời kéo theo chi phí vận hành lớn.
Ông cũng lưu ý rằng các tổ chức tín dụng đang phải giải bài toán cân bằng giữa yêu cầu kiểm soát rủi ro và trải nghiệm của khách hàng. Nếu quy trình thẩm định và xác minh được siết quá chặt, thời gian xử lý giao dịch có thể kéo dài, ảnh hưởng đến chất lượng dịch vụ. Vì vậy, các ngân hàng phải xây dựng quy trình quản trị phù hợp để vừa đáp ứng yêu cầu pháp lý, vừa bảo đảm tính thuận tiện cho người sử dụng.
Theo Chủ tịch Vietcombank, phạm vi hoạt động của tài sản mã hóa không giới hạn trong lãnh thổ một quốc gia, trong khi hình thức giao dịch ngày càng đa dạng. Điều này đòi hỏi sự phối hợp giữa hệ thống ngân hàng với các cơ quan quản lý, lực lượng chức năng và cả các đối tác quốc tế để nâng cao hiệu quả phòng, chống rửa tiền.
Ông Nguyễn Thanh Tùng khẳng định Vietcombank đang chủ động triển khai nhiều giải pháp nhằm tăng cường năng lực kiểm soát các giao dịch có rủi ro cao, góp phần thực hiện các tiêu chuẩn quốc tế về phòng, chống rửa tiền. Đây cũng được xem là một trong những yếu tố hỗ trợ Việt Nam sớm rời khỏi "danh sách xám" của Lực lượng Đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF), qua đó tạo điều kiện nâng hạng thị trường và thu hút thêm dòng vốn đầu tư nước ngoài.
Cũng tại phiên thảo luận, nhiều đại biểu Quốc hội đánh giá việc bổ sung quy định về báo cáo giao dịch và nhận diện dấu hiệu đáng ngờ đối với tài sản mã hóa là cần thiết trong bối cảnh các giao dịch số phát triển mạnh. Các ý kiến cho rằng khung pháp lý cần đủ linh hoạt để thích ứng với sự thay đổi nhanh của công nghệ, đồng thời vẫn bảo đảm hiệu quả trong công tác phòng, chống rửa tiền.
