Trong kết luận điều tra vụ án Mr Pips mới đây, Cơ quan Cảnh sát điều tra làm rõ hành vi rửa tiền thông qua Công ty Cổ phần Ngân Lượng do Nguyễn Hòa Bình (tức Shark Bình) làm Chủ tịch HĐQT.
Trước khi vướng lùm xùm pháp lý, Ngân Lượng từng được xem là một trong những “kỳ lân” tiềm năng của ngành công nghệ tài chính Việt Nam, là trụ cột quan trọng trong hệ sinh thái NextTech của Nguyễn Hòa Bình.
Theo Cổng Thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp, dù chính thức được thành lập vào ngày 10/9/2012, nền tảng của Ngân Lượng đã được NextTech Group phát triển từ năm 2009, đặt trụ sở tại Hà Nội.
Theo giới thiệu trên website, Ngân Lượng là ví điện tử và cổng thanh toán trực tuyến tiên phong, uy tín hàng đầu tại Việt Nam, cả về sản phẩm, dịch vụ, độ phủ thị trường và lưu lượng thanh toán.
NgânLượng.vn hoạt động quảng bá là có khả năng tíchh ợp đa dạng phương thức thanh toán với mô hình ví điện tử, theo đó người dùng có thể đăng ký tài khoản cá nhân hoặc doanh nghiệp với 3 chức năng chính: nạp tiền, thanh toán và chuyển tiền. Tất cả giao dịch đều được thực hiện trực tuyến thông qua thẻ ATM nội địa, thẻ quốc tế (Visa, MasterCard, JCB, Amex), Internet Banking, QR Pay... và các hình thức tiện dụng khác.
Ngân Lượng là một mảnh ghép quan trọng trong hệ sinh thái NextTech – tập đoàn do Shark Bình sáng lập. Doanh nghiệp cho biết đã xây dựng mạng lưới khoảng 30.000 đối tác tại hơn 100 quốc gia. Theo công bố, lưu lượng thanh toán qua hệ thống từng chiếm trên 50% thị phần, với hàng triệu người dùng và hàng trăm nghìn tài khoản ví điện tử.
Giai đoạn 2016–2018 đánh dấu thời kỳ tăng trưởng mạnh của Ngân Lượng. Đỉnh điểm năm 2018, doanh thu đạt gần 1.900 tỷ đồng, tăng khoảng 20% so với năm trước, trong khi lợi nhuận thuần đạt gần 32 tỷ đồng.
Tại thời điểm tháng 12/2018, công ty có vốn điều lệ 52,7 tỷ đồng. Trong đó, cổ đông nước ngoài NGANLUONG HOLDINGS LIMITED nắm giữ 50,54% cổ phần, tương đương 26,6 tỷ đồng.
Tuy nhiên, bước sang năm 2019, bức tranh tài chính bắt đầu xuất hiện những biến động đáng chú ý. Doanh thu giảm mạnh xuống còn 424 tỷ đồng, tương đương mức sụt giảm hơn 75%. Trái ngược, lợi nhuận thuần lại tăng vọt lên gần 110 tỷ đồng – mức cao nhất kể từ khi doanh nghiệp công bố số liệu.
Lũy kế giai đoạn 2016–2019, Ngân Lượng ghi nhận tổng doanh thu thuần khoảng 4.600 tỷ đồng, nhưng lợi nhuận thuần chỉ đạt 166 tỷ đồng, cho thấy biên lợi nhuận không tương xứng với quy mô dòng tiền xử lý.
Trước khi bị nhắc tên trong kết luận điều tra, doanh nghiệp đã xuất hiện một số biến động đáng chú ý về cấu trúc tài chính và nhân sự. Đáng kể, đầu năm 2024, Ngân Lượng bất ngờ giảm mạnh vốn điều lệ từ gần 370 tỷ đồng xuống còn hơn 52 tỷ đồng, tương đương mức giảm hơn 85%.
Song song đó, công ty thay đổi nhân sự cấp cao khi bổ nhiệm ông Đinh Hồng Quân (sinh năm 1988) giữ chức Tổng Giám đốc kiêm người đại diện theo pháp luật.
Trước đó, vào tháng 5/2022, Ngân Lượng từng nâng vốn điều lệ lên 280 tỷ đồng và tiếp tục tăng lên 369 tỷ đồng chỉ sau một tháng. Tuy nhiên, đến tháng 1/2024, vốn điều lệ đã được điều chỉnh giảm trở lại mức 52,7 tỷ đồng.
Cũng trong năm 2024, doanh nghiệp bị cơ quan chức năng xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực thuế, với tổng số tiền xử phạt và truy thu hơn 1,2 tỷ đồng – bổ sung thêm một dấu hiệu cho thấy những biến động trong giai đoạn gần đây.
Dính nhiều lùm xùm pháp lý
Tính trong giai đoạn 4 năm từ 2016–2019, Ngân Lượng ghi nhận tổng cộng gần 4.600 tỷ đồng doanh thu thuần và 166 tỷ đồng lợi nhuận.
Tuy nhiên, đằng sau những con số tăng trưởng, Ngân Lượng từng nhiều lần bị cơ quan chức năng “nhắc tên”. Cụ thể, tháng 6/2024, Công ty Cổ phần Ngân Lượng bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực thuế, với tổng số tiền truy thu và phạt hơn 1,2 tỷ đồng.
Rắc rối về thuế chưa phải là tâm điểm duy nhất. Trong chuyên án triệt phá đường dây đánh bạc nghìn tỷ Rikvip, cơ quan chức năng chỉ ra vai trò của các đơn vị trung gian thanh toán, trong đó có Ngân Lượng là một trong các cổng thanh toán liên quan.
Bên cạnh đó, năm 2023, ví điện tử Ngân Lượng xuất hiện như một phương thức nạp tiền trên sàn forex Exness – một nền tảng chưa được cấp phép tại Việt Nam. Phía Ngân Lượng sau đó cho biết đây là giao dịch của ví cá nhân và đã tiến hành khóa tài khoản để yêu cầu giải trình.
Mới đây nhất, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đã ban hành kết luận điều tra vụ án Mr Pips và đề nghị truy tố 75 bị can về các tội: lừa đảo chiếm đoạt tài sản, chứa chấp hoặc tiêu thụ tài sản do người khác phạm tội mà có, rửa tiền và trốn thuế.
Đáng chú ý, cơ quan điều tra làm rõ hành vi rửa tiền thông qua Công ty Cổ phần Ngân Lượng. Theo kết luận, để phục vụ hoạt động nhận tiền của nhà đầu tư, Phó Đức Nam cùng đồng phạm đã sử dụng hệ thống ví điện tử của Ngân Lượng làm trung gian thanh toán, qua đó hình thành dòng tiền quy mô lớn liên quan đến nhiều sàn forex.
Theo cơ cấu tổ chức tại Công ty Ngân Lượng, ông Nguyễn Hòa Bình giữ vai trò chỉ đạo chung, quyết định các chính sách phí. Đinh Hồng Quân là Tổng Giám đốc, đại diện pháp luật, chịu trách nhiệm ký các văn bản và báo cáo tài chính. Bộ phận tài chính – kế toán do Nguyễn Thị Thanh Hương phụ trách, quản lý dòng tiền và tài khoản ngân hàng.
Trong khi đó, bộ phận kỹ thuật do Bùi Thanh Hải đảm nhiệm việc xây dựng hệ thống thanh toán tự động, bảo mật thông tin. Bộ phận kinh doanh do Trần Thị Thanh Tâm phụ trách tìm kiếm, kết nối khách hàng là các sàn forex, cùng Nguyễn Thùy Linh hỗ trợ chăm sóc khách hàng.
Bộ phận vận hành do Nguyễn Thị Nam phụ trách đối soát giao dịch, tiếp nhận và phản hồi thông tin từ khách hàng, ngân hàng và cơ quan chức năng. Theo quy trình, khách hàng mở ví Ngân Lượng thông qua ứng dụng hoặc website, cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân như họ tên, ngày sinh, căn cước công dân, số điện thoại, email và tài khoản ngân hàng liên kết, sau đó xác thực để sử dụng dịch vụ.
Từ năm 2018, thông qua bộ phận hotline, Trần Thị Thanh Tâm được kết nối với đại diện sàn forex GKFX để thỏa thuận mức phí giao dịch. Sau đó, Phó Đức Nam liên hệ trực tiếp qua Telegram để trao đổi hợp tác.
Theo kết luận điều tra, mức phí áp dụng gồm 2,5% đối với giao dịch nạp tiền, 1% đối với giao dịch rút tiền và 1.000 đồng cho mỗi lần rút. Dù phía đối tác đề nghị giảm phí vào năm 2021, mức phí này vẫn được giữ nguyên.
Trong quá trình hoạt động, Phó Đức Nam tiếp tục đưa thêm nhiều sàn forex khác như DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing, HonorFX, ScopeMarkets vào hệ thống thanh toán thông qua Ngân Lượng. Để vận hành, các nhóm Telegram được lập với sự tham gia của bộ phận kinh doanh, kỹ thuật, vận hành và nhân viên các sàn nhằm xử lý sự cố giao dịch, đối soát dòng tiền.
Đáng chú ý, từ tháng 6/2020, khi cơ quan công an bắt đầu có văn bản xác minh các giao dịch liên quan, dù nhận thức được dấu hiệu vi phạm pháp luật của các sàn forex, Nguyễn Hòa Bình vẫn chỉ đạo cấp dưới không cung cấp thông tin chính xác.
Kết quả điều tra xác định, từ ngày 15/6/2020 đến 23/9/2022, có 150 bị hại đã chuyển tiền vào các tài khoản ví Ngân Lượng với tổng số tiền hơn 213,4 tỷ đồng. Dòng tiền này được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên Công ty Cổ phần Ngân Lượng tại các ngân hàng lớn, sau đó được nạp vào các sàn forex nêu trên.
Trong vụ án này, Shark Nguyễn Hòa Bình bị đề nghị truy tố về tội rửa tiền. Ở một vụ án khác, ông đang bị điều tra về các tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng.
Theo VTC News
