Với lời hứa hẹn “lãi 180% mỗi năm” và lập luận mơ hồ “luật chưa công nhận nhưng cũng chưa cấm tiền ảo”, Công ty BBI đã biến một ứng dụng tích điểm tiêu dùng thành cỗ máy hút hơn 780 tỷ đồng từ hàng trăm nghìn người trong chưa đầy hai năm.
Người đứng đầu đường dây này là Thân Ninh Hoài (tức Thân Văn Thoại, 41 tuổi), Chủ tịch HĐQT Công ty BBI. Ngày 29/11/2025, Viện KSND TP Hà Nội hoàn tất cáo trạng truy tố Thoại về hai tội danh nghiêm trọng: Rửa tiền và Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản. Đồng phạm chính Hồ Quốc Anh (Tổng giám đốc) hiện đang bị truy nã. Cùng vụ án còn có 13 bị can khác, trong đó có cả “đại gia” Vũ Phong – người vừa nhận án 4 năm 6 tháng tù vì đánh bạc 10,7 triệu USD.
Từ “công ty công nghệ 4.0” đến vỏ bọc đa cấp trá hình
Năm 2019, tại Trung tâm Hội nghị Quốc gia, lễ kỷ niệm 2 năm thành lập BBI được tổ chức hoành tráng với sự góp mặt của nhiều nghệ sĩ và nhân vật có tên tuổi. Trên sân khấu ánh sáng rực rỡ, Thoại tự nhận khởi nghiệp từ “hai bàn tay trắng cùng anh Quốc Anh”, tuyên bố BBI “đã vươn ra thế giới” và là doanh nghiệp công nghệ tiên phong.
Thực tế, từ cuối 2018 đến 2020, BBI Mall – ứng dụng được quảng bá là “siêu ứng dụng tích điểm mua sắm” đã bị Bộ Công Thương từ chối cấp phép và yêu cầu dừng hoạt động. Bất chấp cảnh báo, lãnh đạo công ty vẫn tiếp tục vận hành và mở rộng.
Cơ chế hoạt động gần như sao chép các vụ đa cấp biến tướng trước đây:
-
Người dùng nộp tiền để mở tài khoản (một CCCD được mở tối đa 3 tài khoản).
-
Nạp càng nhiều càng được hưởng lãi cao, tự động hoàn 0,5%/ngày (tương đương 180%/năm).
-
Mua “phần mềm quản lý bán hàng” giá 3,5 triệu đồng/tài khoản (mua không giới hạn) để nhận ngay 3,5 triệu điểm thưởng.
-
Giới thiệu người mới nhận 30% hoa hồng trực tiếp và hưởng tiếp hoa hồng gián tiếp dài hạn.
Chỉ trong 18 tháng, ứng dụng thu hút hơn 435.000 tài khoản, tổng cộng hơn 780 tỷ đồng được chuyển vào các tài khoản do BBI chỉ định. Toàn bộ số tiền này được dùng để trả hoa hồng, chi thưởng, tổ chức sự kiện và duy trì thanh khoản – tức lấy tiền người sau trả người trước.
Đến tháng 4/2020, BBI Mall chính thức “sập”. Hiện chỉ có 42 nạn nhân trình báo bị chiếm đoạt khoảng 30 tỷ đồng, phần lớn người tham gia vẫn im lặng hoặc không biết mình là bị hại vì mỗi người được mở nhiều tài khoản.
Đọc thêm: Shark Hưng bất ngờ bị kéo vào vòng xoáy dự án đa cấp tiền ảo BBI Việt Nam chiếm đoạt hơn 42 tỷ đồng
Nhiều nhân vật có tên tuổi từng xuất hiện bên BBI
Trong quá trình quảng bá, BBI từng công khai giới thiệu doanh nhân Phạm Thanh Hưng (Shark Hưng) là “cổ đông chiến lược và cố vấn cao cấp”. Tại một số hội thảo, Shark Hưng cũng phát biểu tích cực về mô hình BBI Mall. Tuy nhiên, cơ quan điều tra xác định ông Hưng chỉ được tặng 2% cổ phần (khoảng 700 triệu đồng), không tham gia điều hành và không biết việc kêu gọi vốn trá hình nên không bị xử lý.
Tương tự, hàng loạt trưởng đại lý khu vực (phải đặt cọc 175 triệu đồng để làm đại lý) và nhân viên công ty cũng không bị truy cứu vì được xác định vừa là đồng phạm cấp thấp, vừa là nạn nhân khi không rút được tiền.
Đọc thêm: Một đối tượng trong đường dây đánh bạc tại khách sạn Pullman bị truy tố vì lừa đảo tiền điện tử
Từ BBI Mall đến tiền ảo CBP và rửa tiền
Sau khi BBI Mall dừng hoạt động, Thân Ninh Hoài tiếp tục lập dự án tiền ảo CBP, huy động thêm hơn 600 tỷ đồng từ hơn 1,2 triệu tài khoản. Số tiền này được dùng để mua bất động sản, chuyển đổi thành tài sản hợp pháp – hành vi bị cáo buộc là rửa tiền.
Thậm chí, tháng 9/2022, khi vụ việc đã bị tố giác, Thoại còn chi 44,7 tỷ đồng nhờ một luật sư “chạy án” nhưng không thành. Vị luật sư này sau đó đã bị xét xử riêng về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Hiện Hồ Quốc Anh vẫn lẩn trốn, Thân Ninh Hoài sắp hầu tòa với hai tội danh đặc biệt nghiêm trọng. Vụ án BBI một lần nữa cảnh báo về những chiếc bẫy tài chính núp bóng công nghệ 4.0, nơi lợi nhuận “khủng” luôn đi cùng rủi ro mất trắng.
