Cựu nhân viên ngân hàng Hồng Kông lĩnh 4 năm tù vì nhận hối lộ bằng USDT

Lam Chun-yin, 32 tuổi, cựu quản lý quan hệ khách hàng tại China Construction Bank (Asia), bị tòa án Hồng Kông tuyên phạt 4 năm tù và yêu cầu hoàn trả khoảng 3,7 triệu HKD cho ngân hàng. Người này trước đó đã nhận tội trong vụ án do Cơ quan chống tham nhũng Hồng Kông (ICAC) truy tố.

Theo thông tin được công bố, Lam nhận hơn 470.000 USD bằng USDT để xác thực các thư tín dụng dự phòng và thư cam kết giả có tổng giá trị hơn 1,6 tỷ USD. Đây là giá trị chứng từ liên quan, không đồng nghĩa với thiệt hại thực tế đã được xác nhận. 

Vụ án gắn với bê bối tại Vesttoo, doanh nghiệp công nghệ bảo hiểm của Israel từng kết nối các công ty bảo hiểm với nhà đầu tư trên thị trường vốn. Thông qua nền tảng này, nhà đầu tư nhận thù lao khi chấp nhận chia sẻ rủi ro bảo hiểm, đồng thời phải đáp ứng yêu cầu về tài sản bảo đảm.

Thư tín dụng đóng vai trò quan trọng trong cấu trúc giao dịch đó. Các bên dựa vào chứng từ ngân hàng để xác định nguồn lực bảo đảm cho nghĩa vụ tài chính. Khi chứng từ bị làm giả, sự bảo đảm mà doanh nghiệp bảo hiểm tin rằng mình đang có có thể không tồn tại. Theo phân tích của hãng luật Browne Jacobson, bê bối Vesttoo đặt ra vấn đề về mức độ tin cậy của thư tín dụng và quy trình thẩm định trong hoạt động tái bảo hiểm. 

Trong quá trình điều tra, Lam bị cáo buộc phối hợp với nhân sự Vesttoo cùng các đối tượng trung gian để hợp thức hóa hồ sơ giả. Các email được phát hiện trong thủ tục phá sản cho thấy người này sử dụng địa chỉ thư điện tử chính thức của ngân hàng để liên lạc với nhân viên Vesttoo. Chi tiết này giúp lý giải vì sao việc xác minh chứng từ qua người làm trong ngân hàng vẫn có thể bị lợi dụng.

Đến tháng 6/2025, việc nhà chức trách Hồng Kông truy tố Lam đánh dấu diễn biến hình sự đáng chú ý của bê bối, sau hàng loạt thủ tục phá sản và tranh chấp dân sự. Khi đó, ICAC cho biết cuộc điều tra bắt đầu từ một đơn khiếu nại và nhận được sự hợp tác của các ngân hàng liên quan. 

Trước đó, những bất thường tại Vesttoo đã bị phát hiện vào năm 2023. Công ty sau đó nộp đơn xin bảo hộ phá sản tại Mỹ. Hệ quả lan tới các doanh nghiệp bảo hiểm, trong đó Porch Group khởi kiện China Construction Bank năm 2024 với cáo buộc ngân hàng tạo điều kiện cho gian lận. Đây là cáo buộc trong một vụ kiện dân sự, cần được phân biệt với bản án hình sự đối với Lam. 

Khi tuyên án, tòa nhấn mạnh hành vi của Lam gây tổn hại đến uy tín trung tâm tài chính Hồng Kông. ICAC cũng đã xin được lệnh bắt những người khác liên quan.