Kịch bản “ôm trọn” 65,5 tỷ đồng: Cú trượt dài từ đầu tư tài sản số đến vòng lao lý

Ngày 23/4, TAND tỉnh Gia Lai tuyên án sơ thẩm đối với 4 bị cáo trong vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Huỳnh Thành Tâm (SN 1994) nhận mức án 18 năm tù với vai trò chủ mưu. Ba bị cáo còn lại gồm Lương Thị Kiều Oanh (SN 1991), Bùi Thị Lệ (SN 1974) và Nguyễn Trương Bảo Nhân (SN 1994) cùng lĩnh 12 năm tù.

Theo hồ sơ vụ án, Tâm từng là nhân viên tín dụng tại một ngân hàng thương mại cổ phần có chi nhánh tại Bình Định (nay là Gia Lai). Giai đoạn 2021–2023, Tâm tham gia đầu tư tài sản số thông qua một “quỹ” trên mạng xã hội, sử dụng cả vốn cá nhân lẫn tiền vay mượn. Đến tháng 8/2023, khoản đầu tư thua lỗ nặng, dòng tiền bị mắc kẹt khiến Tâm mất khả năng thanh toán.

Áp lực nợ nần trở thành chất xúc tác cho hành vi phạm pháp. Từ tháng 10 đến 12/2023, Tâm dựng lên kịch bản vay “đáo hạn ngân hàng” - đây là một chiêu thức quen thuộc trong các vụ lừa đảo tài chính. Đối tượng này đưa ra thông tin về các “khách hàng cần vay gấp”, đồng thời thuê người đóng giả để tạo niềm tin với người cho vay.

Các nạn nhân được yêu cầu mở tài khoản ngân hàng, giao quyền kiểm soát hoặc chuyển tiền theo hướng dẫn. Dòng tiền sau đó nhanh chóng được Tâm điều phối qua nhiều tài khoản trung gian nhằm trả nợ cũ và phục vụ chi tiêu cá nhân.

Chỉ trong 3 tháng, với mô hình vận hành mang tính “Ponzi ngắn hạn”, Tâm đã chiếm đoạt hơn 65,5 tỷ đồng từ 7 bị hại.

Đáng chú ý, ba bị cáo Oanh, Lệ và Nhân không có nhu cầu vay vốn thực tế nhưng vẫn tham gia với vai trò “diễn viên” trong kịch bản lừa đảo. Nhóm này trực tiếp cung cấp thông tin gian dối, đứng tên tài khoản ngân hàng và tạo vỏ bọc giao dịch, qua đó tiếp tay tích cực cho hành vi chiếm đoạt.

HĐXX nhận định đây là vụ án có tính chất đặc biệt nghiêm trọng, không chỉ gây thiệt hại lớn về tài sản mà còn làm xói mòn niềm tin trong các giao dịch tài chính dân sự.

Vụ việc tiếp tục gióng lên cảnh báo về rủi ro khi tham gia đầu tư tài sản số thông qua các “quỹ” không minh bạch. Trong bối cảnh dòng tiền đầu cơ dễ bị cuốn theo các lời hứa lợi nhuận cao, khoảng trống về kiến thức và kiểm chứng thông tin vẫn là điểm yếu chí mạng — không chỉ với nhà đầu tư cá nhân, mà cả những người từng hoạt động trong lĩnh vực tài chính.

Theo báo Người Lao Động