Bộ Tài chính mới đây đã công bố báo cáo tổng hợp các ý kiến đóng góp cho dự thảo Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính liên quan đến tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa. Nhiều góp ý tập trung vào việc nâng cao mức xử phạt để tăng cường hiệu quả răn đe, đặc biệt trong giai đoạn thị trường đang được thí điểm.
Trong dự thảo sơ bộ, hành vi nhà đầu tư Việt Nam thực hiện giao dịch tài sản mã hóa mà không qua các tổ chức được cấp phép bị đề xuất phạt từ 10 đến 30 triệu đồng. Tuy nhiên, Bộ Công an đánh giá mức phạt này chưa đủ mạnh để cảnh báo người vi phạm, nên kiến nghị điều chỉnh lên 30-50 triệu đồng đối với những trường hợp cố ý. Cơ quan soạn thảo đã chấp thuận và cập nhật mức phạt mới này vào bản dự thảo sửa đổi.
Một đề xuất mạnh mẽ hơn đến từ Công ty CP Công nghệ số SSI, khi doanh nghiệp này cho rằng cần áp dụng mức phạt từ 70 đến 100 triệu đồng cho hành vi giao dịch ngoài kênh được phép. SSI lập luận rằng việc tăng cường chế tài là rất cần thiết trong bối cảnh thị trường tài sản mã hóa thí điểm vẫn tồn tại nhiều rủi ro tiềm ẩn đối với người tham gia.
Đọc thêm: SSI (SSI) chính thức tăng vốn lên 25.000 tỷ đồng để thống trị margin và đón sóng tài sản mã hoá 100 tỷ USD
Không chỉ dừng ở nhà đầu tư cá nhân, các ý kiến còn nhấn mạnh trách nhiệm của các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa. Viện Hàn lâm Khoa học xã hội Việt Nam đề xuất nâng mức xử phạt đối với hành vi không đảm bảo an ninh, an toàn hệ thống công nghệ thông tin hoặc không bảo vệ tốt tài sản của khách hàng. Đây là những vi phạm nghiêm trọng, vì theo Nghị quyết 05/2025 của Chính phủ, các tổ chức này phải đạt tiêu chuẩn an toàn hệ thống CNTT cấp độ 4 trước khi vận hành và chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại nếu xảy ra sự cố bảo mật.
Dự thảo ban đầu quy định phạt từ 100-150 triệu đồng kèm đình chỉ hoạt động 1-3 tháng, nhưng mức này được cho là chưa tương xứng với hậu quả có thể lên đến hàng trăm tỷ đồng. Sau khi tiếp thu góp ý, cơ quan soạn thảo đã tăng mức phạt tối đa lên 200 triệu đồng trong phiên bản mới.
Đọc thêm: SSI Digital: Chúng tôi đã chuẩn bị 3 năm và sẵn sàng triển khai sàn giao dịch tài sản mã hóa
Đặc biệt, Công ty CP Công nghệ số SSI còn kiến nghị áp dụng mức phạt cao nhất tương đương với lĩnh vực chứng khoán, tức 1,5 tỷ đồng với cá nhân và 3 tỷ đồng với tổ chức. Doanh nghiệp này lý giải rằng tài sản mã hóa có nhiều đặc điểm tương đồng với chứng khoán về giá trị giao dịch, bản chất và mục tiêu đầu tư, nên cần chế tài mạnh mẽ để ngăn chặn việc lợi dụng lỗ hổng pháp lý hoặc sự thiếu hiểu biết của nhà đầu tư để trục lợi.
Ngoài phạt tiền, một số ý kiến đề xuất bổ sung biện pháp buộc tổ chức vi phạm phải hoàn trả tiền cho nhà đầu tư, bao gồm cả số tiền đã dùng để mua tài sản mã hóa hoặc tiền đặt cọc, kèm lãi suất theo mức tiền gửi không kỳ hạn. Cơ quan soạn thảo đã tiếp thu và bổ sung quy định buộc hủy bỏ đợt chào bán, phát hành đồng thời hoàn trả toàn bộ tiền cho nhà đầu tư trong dự thảo Nghị định mới.
