Cơ quan An ninh điều tra thuộc Bộ Công an vừa chính thức đưa ra quyết định khởi tố bị can và thực hiện lệnh tạm giam đối với bà Ngô Thị Thảo hay còn được biết đến với tên gọi Hana Ngô.
Với vai trò là người đứng đầu Công ty Cổ phần Vàng bạc đá quý HanaGold bà Thảo cùng một số cá nhân liên quan đang phải đối mặt với các cáo buộc nghiêm trọng về tội sử dụng mạng máy tính và phương tiện điện tử để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản cùng tội danh rửa tiền.
Theo các tài liệu từ cơ quan chức năng thì từ năm 2018 cho đến nay bà cùng các đồng phạm đã thực hiện việc tạo lập và phát hành nhiều loại tiền mã hóa khác nhau như VNDC hay ONUS và HNG. Những loại tài sản số này sau đó được chào bán rộng rãi cho các nhà đầu tư thông qua một sàn giao dịch điện tử. Sự việc này nhanh chóng trở thành tâm điểm của dư luận khi bà Thảo vốn là một gương mặt có sức ảnh hưởng trong cộng đồng khởi nghiệp tại Việt Nam.
Hành trình từ sân khấu gọi vốn đến những cáo buộc pháp lý
Năm 2022 bà Ngô Thị Thảo từng xuất hiện trên chương trình Shark Tank Việt Nam mùa 5 để tìm kiếm nguồn vốn đầu tư trị giá 200.000 USD cho dự án tiệm kim hoàn công nghệ của mình.
Tại đây nữ CEO đã giới thiệu về HanaGold như một giải pháp hiện đại giúp mọi người có thể mua và tích lũy vàng chỉ với số tiền từ 100.000 đồng qua ứng dụng điện thoại. Theo mô hình này thì khi khách hàng tích lũy đủ số lượng một chỉ vàng họ có thể đến các cửa hàng vật chất để nhận sản phẩm thực tế.
Dù ý tưởng đánh vào tâm lý tích trữ vàng truyền thống của người dân nhưng mô hình này đã không thuyết phục được bất kỳ nhà đầu tư nào trong chương trình.
Tại thời điểm đó doanh nghiệp của bà đã có khoảng 15.000 khách hàng tham gia ứng dụng nhưng các số liệu kinh doanh thực tế lại cho thấy nhiều dấu hiệu bất ổn. Việc kết nối giữa giao dịch trực tuyến và nhận vàng vật chất đã tạo ra những lỗ hổng lớn về quản lý dòng tiền và đảm bảo quyền lợi cho người tiêu dùng.
Những cảnh báo sớm từ các chuyên gia kinh tế
Trong quá trình gọi vốn cả 5 nhà đầu tư đều đồng loạt bày tỏ sự lo ngại về tính minh bạch và rủi ro pháp lý của dự án. Shark Hưng đã đặt ra câu hỏi về việc tuân thủ các quy định từ Ngân hàng Nhà nước liên quan đến giao dịch vàng trạng thái.
Vị chuyên gia này nhấn mạnh rằng sự biến động liên tục của giá vàng có thể khiến doanh nghiệp mất khả năng chi trả nếu không có lượng vàng vật chất dự trữ tương ứng với số tiền khách hàng đã nạp vào.
Shark Phú thậm chí còn đưa ra những nhận xét rất thẳng thắn khi cho rằng mức doanh thu bán vàng chỉ đạt khoảng 1 tỷ đồng trong 3 tháng là quá thấp so với chi phí vận hành. Theo ông thì con số này cho thấy niềm tin của khách hàng vào thương hiệu vẫn còn rất hạn chế.
Ông cũng cảnh báo rằng chi phí quản lý đang ăn mòn gần hết nguồn vốn chủ sở hữu và mô hình kinh doanh dựa trên niềm tin mà thiếu đi các cơ chế trích lập dự phòng tài chính tại ngân hàng là điều cực kỳ nguy hiểm.
Bài học về tính minh bạch trong lĩnh vực công nghệ tài chính
Sự việc CEO HanaGold bị bắt là một hồi chuông cảnh tỉnh cho những người tham gia vào các nền tảng đầu tư số chưa được cấp phép rõ ràng. Dù bà Thảo từng khẳng định rằng bất kỳ hình thức kinh doanh nào cũng cần thời gian để chứng minh hiệu quả nhưng những sai phạm trong việc phát hành các loại tiền điện tử và huy động vốn đã dẫn đến hậu quả pháp lý nghiêm trọng.
Việc sử dụng công nghệ để tạo ra các loại tài sản ảo rồi bán cho người dân mà không có sự bảo đảm về tài sản thực tế là hành vi vi phạm pháp luật mà cơ quan chức năng đang quyết tâm xử lý.
Hiện nay các cơ quan điều tra vẫn đang tiếp tục làm rõ quy mô chiếm đoạt cũng như các phương thức rửa tiền tinh vi của nhóm đối tượng này. Người dân cần hết sức tỉnh táo trước các lời mời chào đầu tư tích lũy qua ứng dụng với lãi suất hoặc lợi nhuận hấp dẫn nhưng thiếu đi sự giám sát của các tổ chức tài chính uy tín.
