Cơ quan Hải quan Hàn Quốc (Korea Customs Service – KCS) ngày 18 tháng 1 cho biết đã chuyển hồ sơ ba cá nhân sang cơ quan công tố để điều tra, với cáo buộc vi phạm Luật Giao dịch Ngoại hối. Theo kết quả điều tra, đường dây này hoạt động trong giai đoạn từ tháng 9/2021 đến tháng 6/2025, ngụy trang các giao dịch chuyển tiền bất hợp pháp dưới danh nghĩa chi phí hợp pháp như phẫu thuật thẩm mỹ hoặc học phí.
Để qua mặt cơ quan chức năng, các đối tượng bị cáo buộc đã mua tài sản mã hóa tại nhiều quốc gia, chuyển về ví tiền điện tử tại Hàn Quốc, sau đó đổi sang nội tệ và phân tán qua hàng loạt tài khoản ngân hàng trong nước. Theo báo cáo, đường dây này đã rửa thành công số tiền lên tới triệu 102 USD, tương đương 148 tỷ won sau gần 4 năm hoạt động.
Động thái mạnh tay của KCS diễn ra trong bối cảnh Hàn Quốc gia tăng kiểm soát các hoạt động ngoại hối phi pháp. Trước đó, ngày 13/1, cơ quan này thông báo triển khai các đợt “kiểm tra chuyên sâu quanh năm” nhằm vào các hoạt động đổi tiền ngầm có nguy cơ gây bất ổn tỷ giá.
Theo KCS, sự chênh lệch ngày càng lớn giữa dòng tiền thương mại do ngân hàng xử lý và giá trị hàng hóa được khai báo với hải quan đang làm dấy lên lo ngại về các dòng vốn bất hợp pháp. Riêng trong năm 2025, khoảng cách này ước tính lên tới 290 tỷ USD, mức cao nhất trong vòng 5 năm qua.
Trong một cuộc thanh tra ngoại hối riêng biệt nhắm vào một ngành cụ thể trong năm 2025, KCS cho biết 97% doanh nghiệp được kiểm tra có liên quan đến các giao dịch trái phép với tổng giá trị lên tới 2.200 tỷ won.
Đọc thêm: Nhà đầu tư Hàn Quốc tháo chạy khỏi các sàn quốc nội trong năm 2025
Cuộc trấn áp mới nhất cũng đặt thị trường tiền mã hóa nội địa Hàn Quốc vào tâm điểm chú ý. Theo số liệu của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc, vốn hóa thị trường tài sản mã hóa tại nước này đạt khoảng 95.000 tỷ won (64,6 tỷ USD) tính đến tháng 6/2025, với giá trị giao dịch trung bình mỗi ngày lên tới 4,35 tỷ USD.
Theo các cơ quan thực thi pháp luật Hàn Quốc, tiền mã hóa đang bị các đường dây tội phạm tài chính lợi dụng như một công cụ trung gian để che giấu và hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp xuyên biên giới. Khác với các phương thức rửa tiền truyền thống, hình thức này không diễn ra đơn lẻ mà được tổ chức theo nhiều tầng nấc nhằm né tránh hệ thống giám sát ngân hàng.
Ở giai đoạn đầu, tiền thường được chuyển ra nước ngoài hoặc nhận thông qua các nền tảng thanh toán kỹ thuật số quốc tế, sau đó được dùng để mua tài sản mã hóa tại nhiều khu vực pháp lý khác nhau. Việc phân tán điểm mua giúp các đối tượng giảm nguy cơ bị phát hiện từ các cơ chế kiểm soát dòng vốn trong nước.
Tiếp đó, tài sản số được chuyển nhanh về các ví tiền điện tử trong nước, đi qua nhiều ví trung gian hoặc blockchain khác nhau nhằm xóa mờ dấu vết giao dịch. Trong một số trường hợp, tiền mã hóa còn được hoán đổi liên tục giữa các loại token, hoặc tham gia vào các hoạt động như giao dịch phi tập trung, các NFT hay tham gia staking ngắn hạn để tạo thêm lớp “xáo trộn” dòng tiền.
Sau khi dòng tiền đã được “làm sạch” trên blockchain, các đối tượng sẽ bán tiền mã hóa và quy đổi sang đồng won, rồi rút về hệ thống ngân hàng nội địa thông qua hàng loạt tài khoản cá nhân hoặc doanh nghiệp đứng tên hộ. Dòng tiền này thường được ngụy trang dưới dạng chi phí hợp pháp như học phí, chi phí y tế, dịch vụ tư vấn hoặc đầu tư, khiến việc truy vết và chứng minh nguồn gốc bất hợp pháp trở nên khó khăn hơn.
Đọc thêm: Ứng dụng crypto không phép sắp bị gỡ khỏi Google Play tại Hàn Quốc
Giới chức Hàn Quốc cảnh báo rằng dù tiền mã hóa mang lại cảm giác ẩn danh, mọi giao dịch trên blockchain đều để lại dấu vết vĩnh viễn. Với sự hỗ trợ của các công cụ phân tích dữ liệu onchain và sự phối hợp quốc tế ngày càng chặt chẽ, các hành vi lợi dụng crypto để rửa tiền đang dần bị bóc tách. Đây cũng là lý do khiến nhà chức trách tăng cường thanh tra ngoại hối, siết chặt nghĩa vụ chống rửa tiền đối với sàn giao dịch và các tổ chức tài chính liên quan đến tài sản số.
Trong bối cảnh các cơ quan quản lý tăng cường giám sát và yêu cầu tuân thủ chặt chẽ quy định chống rửa tiền (AML), người dùng ngày càng có xu hướng lựa chọn các sàn giao dịch lớn có hệ thống kiểm soát rủi ro rõ ràng. Bên cạnh Binance hay OKX, BingX cũng được biết đến là nền tảng áp dụng quy trình KYC và cơ chế giám sát giao dịch nhằm hạn chế các hành vi lợi dụng tài sản số cho mục đích rửa tiền xuyên biên giới.
