Giao dịch Peer-to-Peer (P2P) USDT đang ngày càng trở nên phổ biến, nhưng đi kèm với đó là sự gia tăng của các chiêu trò lừa đảo tinh vi. Cộng đồng nhà đầu tư tiền điện tử đang khẩn thiết chia sẻ một vụ dàn cảnh giao dịch trực tiếp mới, được gọi là "kịch bản tam giác", nhằm cảnh báo mọi người nâng cao cảnh giác.
Đọc thêm: AntEx và 36 tiếng bóc trần mạng lưới ví ảo: Cách dòng tiền được làm sạch trên blockchain
Kịch bản "tam giác" là gì?
Kịch bản tam giác trong giao dịch P2P là một hình thức lừa đảo tinh vi, trong đó một kẻ lừa đảo (Bên A) đóng vai trò là trung gian, nhưng mục đích thực chất là để chiếm đoạt tài sản của hai nạn nhân khác (Bên B và Bên C).
Màn kịch lừa đảo khi hẹn gặp trực tiếp
Vụ việc được chia sẻ bởi một người dùng trên Facebook có tên Phan Nguyễn Tấn Huy cho thấy một kịch bản dàn cảnh vô cùng xảo quyệt của kẻ lừa đảo (Bên A), lợi dụng tâm lý muốn mua giá rẻ và bán giá cao của hai người giao dịch khác (Bên B và Bên C).
Trong vụ việc này, cả 2 bên B và C đều là nạn nhân, và kẻ chủ mưu lừa đảo (Bên A) không hề có mặt ở hiện trường, hắn điều khiển từ xa và khi nhận được USDT đã bỏ trốn mặc cho 2 bên B và C nảy sinh mâu thuẫn dẫn đến ẩu đả ngay tại quán cà phê. Kẻ chủ mưu lừa đảo (Bên A) được dân mạng suy đoán từ lời nói của nạn nhân là một người Trung Quốc.
Cách thức thực hiện
Cách thức thực hiện vô cùng đơn giản nhưng hiệu quả. Bên A (kẻ lừa đảo) gọi cho người B (người bán USDT) và đề nghị mua với giá cao hơn thị trường: “Anh bán 100.000 USDT giá 28.000 (VND/USDT).” Đồng thời, A gọi cho người C (người mua USDT) và đề nghị bán với giá rẻ hơn thị trường: “Em mua 100.000 USDT giá 26.000 (VND/USDT).” Sau đó, A hẹn cả B và C ra cùng một địa điểm công cộng để giao dịch trực tiếp (ví dụ: Quán cà phê A).
Khi gặp nhau, A bắt đầu thao túng tâm lý: Nói với B (người bán): “C là em tôi,” tạo sự an tâm cho B giao dịch với người quen của A. Sau đó quay sang nói với C (người mua): “B là anh tôi,” khiến C tin tưởng vào người thân của A.
Hôm nay thấy anh em chia sẻ một vụ thật sự đáng cảnh tỉnh, nên viết lại để mọi người biết cách bọn lừa đảo dàn cảnh khi hẹn gặp giao dịch P2P.
— Bi Cần Thơ | Cashback.Exchange (@BiCanTho) October 16, 2025
Cách thức:
Bên A (lừa đảo) gọi cho người B: “Anh bán 100.000 USDT giá 28.000.”
Sau đó A gọi cho người C: “Em… pic.twitter.com/hTy73Kc8xL
Cuối cùng, A dụ C chuyển USDT trước (vì C là người mua giá hời nên dễ bị thúc giục), rồi biến mất ngay lập tức. Lúc này, B (người bán) chưa nhận được tiền VND, còn C (người mua) đã chuyển USDT. Cả B và C đều bị lừa, tiền và USDT đều rơi vào tay kẻ lừa đảo A.
Quy chung, mô hình này đã lợi dụng triệt để lòng tham muốn mua USDT giá hời của C và bán USDT giá cao của B, cùng với sự thiếu đề phòng khi giao dịch không đặt cọc, không xác minh danh tính (KYC) rõ ràng, và niềm tin mù quáng vào mối quan hệ "anh em, người thân" giả tạo do kẻ lừa đảo dựng lên.
Những nguyên tắc vàng cần tuyệt đối tránh khi giao dịch P2P
Để bảo vệ tài sản của mình trước các chiêu trò ngày càng tinh vi, mọi người tham gia P2P cần nằm lòng những nguyên tắc an toàn sau:
Lời khuyên từ chuyên gia
Hãy luôn ưu tiên sử dụng các sàn giao dịch P2P uy tín có cơ chế Escrow (khóa tài sản) để đảm bảo an toàn. Tuyệt đối không giao dịch trực tiếp ngoài sàn nếu không tuân thủ nghiêm ngặt các quy tắc xác minh danh tính (KYC) và bằng chứng chuyển khoản. Đừng bao giờ chuyển tiền ảo (USDT, BTC,...) khi chưa xác nhận tiền thật đã vào tài khoản ngân hàng của bạn.
