Thái Lan siết kiểm soát ví tự quản lý
Thái Lan vừa công bố bộ quy định mới về Luật du lịch đối với tài sản số, đặt ra các yêu cầu quản lý chặt chẽ hơn đối với hoạt động chuyển và nhận tiền mã hóa thông qua các doanh nghiệp tài sản số được cấp phép.
Luật du lịch là bộ nguyên tắc yêu cầu thông tin về người gửi và người nhận phải đi kèm với giao dịch tài sản số. Cơ chế này nhằm giúp các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tài sản số và cơ quan chức năng xác định được các bên tham gia giao dịch, qua đó tăng cường khả năng phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Theo quy định mới, các doanh nghiệp tài sản số tại Thái Lan sẽ phải xây dựng chính sách và quy trình quản lý rủi ro đối với hoạt động chuyển, nhận tài sản số. Các đơn vị cũng phải thu thập thông tin liên quan đến khách hàng và đối tác giao dịch, đồng thời thực hiện các bước thẩm tra cần thiết.
Đáng chú ý, quy định mới đưa ví tự quản lý vào phạm vi kiểm soát. Đây là loại ví cho phép người dùng trực tiếp nắm giữ và kiểm soát khóa riêng, thay vì để tài sản dưới sự quản lý của sàn giao dịch hoặc một đơn vị lưu ký. Trong trường hợp khách hàng chuyển tài sản số từ sàn giao dịch sang ví cá nhân hoặc chuyển tài sản từ ví cá nhân vào sàn, doanh nghiệp tài sản số sẽ phải xác minh quyền sở hữu hoặc quyền kiểm soát đối với chiếc ví đó.
Điều này không đồng nghĩa Thái Lan cấm ví tự quản lý. Tuy nhiên, việc đưa tài sản số vào hoặc rút tài sản số ra khỏi hệ thống của các sàn được quản lý sẽ phải trải qua thêm bước xác minh nhằm bảo đảm chiếc ví thực sự thuộc quyền kiểm soát của khách hàng.
Thái Lan tăng cường quản lý tài sản số
Động thái trên diễn ra trong bối cảnh Thái Lan đang đẩy mạnh các biện pháp phòng chống rửa tiền và tội phạm sử dụng tài sản số. Khi thị trường tiền mã hóa phát triển, các giao dịch giữa sàn tập trung và ví cá nhân ngày càng phổ biến, đồng thời cũng tạo ra những thách thức mới đối với cơ quan quản lý trong việc truy xuất nguồn tiền.
Trước đây, các sàn giao dịch được cấp phép chủ yếu tập trung vào việc xác minh danh tính khách hàng và giám sát hoạt động giao dịch diễn ra trên nền tảng. Tuy nhiên, khi tài sản được chuyển ra khỏi sàn tới các ví mà người dùng tự kiểm soát, khả năng xác định chủ sở hữu thực sự của địa chỉ ví trở nên khó khăn hơn.
Quy định mới của Thái Lan nhằm thu hẹp khoảng trống này bằng cách yêu cầu các doanh nghiệp tài sản số xác minh ví tự quản lý trước khi thực hiện giao dịch với khách hàng. Qua đó, cơ quan quản lý có thêm cơ sở để theo dõi dòng tiền khi tài sản số di chuyển giữa các nền tảng tập trung và hệ thống ví cá nhân.
Bên cạnh việc xác minh ví, các doanh nghiệp tài sản số cũng phải bảo đảm thông tin liên quan đến giao dịch được lưu trữ trong thời gian tối thiểu 5 năm. Dữ liệu này phải có khả năng được truy xuất khi cơ quan chức năng yêu cầu phục vụ công tác kiểm tra, điều tra hoặc giám sát.
Quy định mới dự kiến chính thức có hiệu lực từ ngày 27/2/2027, tạo khoảng thời gian để các doanh nghiệp tài sản số chuẩn bị hệ thống kỹ thuật và quy trình xác minh.
Với động thái này, Thái Lan đang mở rộng phạm vi quản lý từ hoạt động giao dịch trực tiếp trên các sàn sang cả dòng chảy tài sản giữa sàn giao dịch và ví cá nhân. Nhà đầu tư vẫn có thể sử dụng ví tự quản lý, nhưng việc chuyển tài sản giữa ví cá nhân và các nền tảng được cấp phép sẽ chịu sự kiểm soát chặt chẽ hơn.
Đây được xem là một bước đi đáng chú ý trong xu hướng quản lý tài sản số tại Thái Lan, khi cơ quan chức năng tìm cách cân bằng giữa quyền tự lưu ký của nhà đầu tư và yêu cầu kiểm soát dòng tiền nhằm hạn chế các hoạt động bất hợp pháp.
