Ngày 25/12/2025, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 340/2025/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Nghị định này chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2/2026, thay thế và siết chặt nhiều quy định liên quan đến hoạt động mua, bán và sử dụng ngoại tệ trong nền kinh tế.
Theo Nghị định 340, hành vi mua, bán ngoại tệ không đúng quy định sẽ bị xử phạt theo giá trị giao dịch, với mức phạt tăng dần và có thể kèm theo hình thức xử phạt bổ sung là tịch thu tang vật vi phạm.
Cụ thể, cá nhân mua, bán ngoại tệ với nhau hoặc thực hiện giao dịch tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ, có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương), hoặc thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ dưới ngưỡng này không đúng quy định, sẽ bị xử phạt ở mức cảnh cáo.
Trường hợp giao dịch có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD, cá nhân vi phạm có thể bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng. Mức phạt này cũng được áp dụng đối với hành vi tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần, kể cả khi giá trị mỗi giao dịch dưới 1.000 USD.
Đối với các giao dịch mua, bán ngoại tệ có giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD, mức phạt tiền tăng lên từ 20 triệu đồng đến 30 triệu đồng. Quy định này đồng thời áp dụng cho hành vi thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ trong cùng ngưỡng giá trị nhưng không đúng quy định pháp luật.
Ở mức độ vi phạm nghiêm trọng nhất, khi giá trị mua, bán ngoại tệ từ 100.000 USD trở lên, cá nhân vi phạm có thể bị phạt tiền từ 80 triệu đồng đến 100 triệu đồng. Hành vi thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ từ 100.000 USD trở lên trái quy định cũng chịu khung xử phạt tương tự.
Đáng chú ý, bên cạnh hình thức phạt tiền, Nghị định 340/2025/NĐ-CP còn quy định áp dụng biện pháp xử phạt bổ sung là tịch thu ngoại tệ hoặc đồng Việt Nam liên quan đến hành vi vi phạm. Theo đó, ngoại tệ hoặc tiền đồng sẽ bị tịch thu trong các trường hợp cá nhân mua, bán ngoại tệ với nhau hoặc tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ từ 1.000 USD trở lên; hoặc thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ không đúng quy định với giá trị từ 10.000 USD trở lên.
Việc ban hành Nghị định 340 được xem là bước đi nhằm siết chặt quản lý thị trường ngoại hối, hạn chế tình trạng giao dịch ngoại tệ tự phát trong dân cư, đồng thời củng cố vai trò quản lý của Nhà nước đối với hoạt động tiền tệ và ngân hàng.
Theo Cafef
