Gia tăng tình trạng giả danh sàn giao dịch tiền số quốc nội sau Nghị quyết 05/2025

Việt Nam hiện nằm trong Top 4 quốc gia thân thiện nhất với tài sản số, với hơn 21 triệu người dùng theo báo cáo của Chainalysis. Sự phát triển nhanh chóng của lĩnh vực này càng được thúc đẩy sau khi Chính phủ ban hành Nghị quyết 05/2025 về tài sản số, mở ra một giai đoạn mới cho thị trường trong nước.

Chỉ trong thời gian ngắn, làn sóng doanh nghiệp Việt tham gia lĩnh vực tiền số đã bùng nổ. Tính đến ngày 27/9/2025, đã có bảy sàn giao dịch được công bố ra mắt, bao gồm CTCP Công nghệ số SSI, CTCP Sàn giao dịch Tài sản mã hóa VIX, CTCP Sàn giao dịch Tài sản mã hóa Techcom, CTCP Sàn giao dịch tài sản số DNEX, CTCP Sàn giao dịch Tài sản mã hóa Việt Nam Thịnh Vượng, CTCP Sàn giao dịch Tài sản mã hóa HD và sàn giao dịch hợp tác giữa Ngân hàng MB cùng Upbit.

Việc các định chế tài chính lớn xuất hiện trong sân chơi này đã nhanh chóng thu hút lượng lớn nhà đầu tư quan tâm. Theo thống kê từ Google Trends, số lượt tìm kiếm cụm từ “Sàn tiền số Việt” trong tháng 9 đã tăng vọt và chạm mốc 100 điểm, mức cao nhất trên thang đo của nền tảng.

Đọc thêm: 5 điều cần lưu ý về Nghị quyết 05/2025/NQ-CP cho nhà đầu tư tiền số

Tuy nhiên, chính sự bùng nổ quan tâm này lại tạo điều kiện cho tình trạng giả mạo gia tăng. Thực tế, cho đến nay chưa có bất kỳ sàn giao dịch nào trong số bảy cái tên kể trên được Bộ Tài chính hay Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép hoạt động. Trong khi đó, trên không gian mạng đã xuất hiện hàng loạt website với tên miền tương tự, được thiết kế chuyên nghiệp nhằm gây nhầm lẫn cho nhà đầu tư.

Một trong những trường hợp điển hình là CTCP Sàn giao dịch Tài sản mã hóa Techcom, được gọi tắt là TCEX. Dù Ngân hàng Techcom Bank chưa từng công bố chính thức về việc ra mắt trang chủ của sản phẩm, song đã có nhiều website giả danh mọc lên, đánh vào sự thiếu thông tin của người dùng. Những trang này được đầu tư giao diện hiện đại, sử dụng màu sắc và thiết kế mang tính “thương hiệu” để tạo cảm giác tin cậy, dễ khiến nhà đầu tư lầm tưởng đây là sản phẩm chính thức từ ngân hàng.

Đọc thêm: TCEX và cuộc chiến lòng tin - Thách thức lớn nhất khi ngân hàng "bước chân" vào crypto

Tương tự, CTCP Sàn giao dịch Tài sản mã hóa VIX (VIXEX) cũng đang trở thành nạn nhân của tình trạng mạo danh. Hàng loạt trang web sử dụng tên miền gần giống với VIXEX đã xuất hiện, dù chưa hề có giấy phép hoạt động hay xác nhận từ đơn vị chủ quản. Các website này không chỉ gây nhầm lẫn cho người dùng mà còn tiềm ẩn nguy cơ mất an toàn tài chính, khi nhà đầu tư có thể bị dẫn dụ tham gia giao dịch, nạp tiền và đối mặt với nguy cơ mất trắng.

Sự phát triển quá nhanh của thị trường tài sản số đang vượt xa khả năng kiểm soát của khung pháp lý hiện hành. Đây là cơ hội để các đối tượng lợi dụng, dựng lên sàn giả mạo nhằm thu hút nhà đầu tư thiếu thông tin. Nhà đầu tư cần đặc biệt thận trọng, chỉ cập nhật thông tin từ các kênh chính thức của doanh nghiệp và tổ chức tài chính uy tín, tránh tình trạng bị tấn công gây thất thoát tài sản.

Việc kiểm tra kỹ lưỡng tên miền, xác minh nguồn gốc và đối chiếu với thông báo từ cơ quan quản lý là điều cần thiết trước khi tham gia bất kỳ sàn giao dịch nào. Thị trường tiền số Việt Nam đang bước vào giai đoạn mở rộng chưa từng có. Song song với cơ hội tăng trưởng mạnh mẽ, nguy cơ giả mạo và lừa đảo cũng hiện hữu rõ ràng. Việc nâng cao nhận thức của nhà đầu tư và tăng cường giám sát của cơ quan quản lý sẽ là chìa khóa để đảm bảo sự phát triển bền vững của lĩnh vực này về dài hạn.