Thực tế hiện nay cho thấy Việt Nam đang là một trong những quốc gia có tỷ lệ người dân sở hữu tài sản mã hóa rất cao. Theo các số liệu thống kê không chính thức thì con số này đã chạm mốc khoảng 20 triệu người và tương đương với một phần năm dân số cả nước.
Quy mô giao dịch mỗi năm lên tới hàng chục nghìn tỷ đồng nhưng điều đáng lo ngại là phần lớn các hoạt động này lại diễn ra trên những nền tảng quốc tế. Điều này dẫn đến việc các cơ quan quản lý gặp rất nhiều khó khăn trong khâu giám sát và kiểm soát dòng tiền.
Việc thiếu một khung pháp lý rõ ràng không chỉ khiến Nhà nước thất thu thuế mà còn tạo kẽ hở cho các đối tượng xấu lợi dụng để thực hiện những hành vi phạm pháp.
Những rủi ro từ việc thiếu công cụ quản lý chính thống
Đại tá Hoàng Ngọc Bách thuộc Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao cho biết dòng tiền bất chính từ các vụ lừa đảo thường được chuyển sang tài sản mã hóa. Các đối tượng tội phạm tận dụng tính ẩn danh của công nghệ này để xóa dấu vết hoặc nhanh chóng tẩu tán tiền ra nước ngoài.
Khi không có sự phối hợp từ các sàn giao dịch trong nước thì công tác truy vết và thu hồi tài sản gặp rất nhiều trở ngại. Bên cạnh đó tình trạng lập các sàn giao dịch giả mạo để dụ dỗ nhà đầu tư đang diễn ra ngày càng tinh vi. Những người mới tham gia thị trường thường dễ dàng sập bẫy vì thiếu kiến thức và không có một đơn vị uy tín nào đứng ra bảo vệ quyền lợi hợp pháp của họ.
Vấn đề bảo mật dữ liệu cá nhân cũng là một bài toán nan giải khi người dân tham gia vào các sàn giao dịch nước ngoài. Để thực hiện các giao dịch thì người dùng bắt buộc phải cung cấp những thông tin nhạy cảm như căn cước công dân cùng số điện thoại và tài khoản ngân hàng.
Khi những thông tin này được lưu trữ tại máy chủ ở nước ngoài thì nguy cơ rò rỉ dữ liệu là rất lớn. Thực tế đã có nhiều trường hợp dữ liệu cá nhân bị đánh cắp và sử dụng để giả mạo danh tính nhằm thực hiện các hành vi lừa đảo xuyên biên giới.
Thiết lập sàn giao dịch nội địa là bước đi cần thiết
Trước những thách thức về an ninh mạng thì việc hình thành các sàn giao dịch tài sản mã hóa hợp pháp tại Việt Nam được xem là giải pháp căn cơ. Khi có sự quản lý từ phía cơ quan chức năng thì mọi hoạt động mua bán sẽ trở nên minh bạch và rõ ràng tương tự như thị trường chứng khoán.
Các thông tin về người mua và người bán sẽ được lưu trữ đầy đủ để phục vụ công tác thanh tra khi cần thiết. Điều này giúp giảm thiểu tối đa các hành vi rửa tiền hay gian lận tài chính vốn đang gây nhức nhối trong xã hội.
Bên cạnh đó việc xây dựng các hệ thống này ngay từ đầu cần phải tuân thủ những tiêu chuẩn bảo mật khắt khe nhất. Do đây là mục tiêu hàng đầu của tội phạm công nghệ cao nên hạ tầng kỹ thuật phải đủ mạnh mẽ để chống lại các cuộc tấn công mạng. Việc thí điểm các sàn giao dịch trong nước sẽ giúp bảo vệ dữ liệu công dân và giữ lại nguồn lực tài chính ở lại Việt Nam.
Ngoài việc quản lý về mặt kỹ thuật thì công tác phổ biến kiến thức và kiểm soát nguồn tiền đầu tư cũng cần được chú trọng. Đây chính là chìa khóa để xây dựng một môi trường đầu tư an toàn và lành mạnh cho tất cả mọi người trong kỷ nguyên số.
