Giao dịch P2P ngày càng phổ biến trên các sàn tiền số quốc tế nhờ sự linh hoạt, thuận tiện và khả năng tiếp cận trực tiếp giữa người mua và người bán. Tuy nhiên, đi cùng với đó là không ít rủi ro, đặc biệt khi người dùng thiếu kinh nghiệm hoặc chủ quan trong quá trình giao dịch và vô tình trở thành một móc nối cho các đường dây rửa tiền. Trước bối cảnh các vụ tranh chấp và lừa đảo P2P vẫn xảy ra, việc tuân thủ những nguyên tắc an toàn cơ bản được xem là yếu tố then chốt để tự bảo vệ tài sản.
Yếu tố quan trọng hàng đầu khi tham gia P2P là lựa chọn đối tác uy tín. Người dùng nên ưu tiên giao dịch với những thương nhân có quy mô lớn, hoạt động lâu năm và có lịch sử giao dịch minh bạch. Dù mức giá có thể kém hấp dẫn hơn so với mặt bằng chung, nhưng đổi lại là sự an tâm và giảm thiểu nguy cơ phát sinh rủi ro ngoài ý muốn.
Bên cạnh đó, việc duy trì giao dịch với một số đối tác quen thuộc cũng được đánh giá cao. Khi đã có lịch sử giao dịch suôn sẻ, việc tiếp tục hợp tác với những thương nhân này sẽ an toàn hơn so với việc liên tục tìm kiếm người chào giá tốt nhất. Trên thực tế, các mức giá “quá tốt” thường tiềm ẩn rủi ro lớn, bởi sự chênh lệch bất thường so với thị trường có thể là dấu hiệu của các chiêu trò lừa đảo hoặc giao dịch không minh bạch.
Một nguyên tắc quan trọng khác là kiểm soát chặt chẽ dòng tiền. Người tham gia P2P chỉ nên nhận tiền từ đúng tài khoản ngân hàng đứng tên trùng khớp với thông tin đã xác minh trên sàn. Trường hợp người chuyển tiền sử dụng tài khoản khác tên, hoặc một lệnh giao dịch nhưng lại nhận tiền từ nhiều tài khoản khác nhau, đều được xem là dấu hiệu rủi ro cao và cần chủ động hủy giao dịch, đồng thời báo cho sàn để được hỗ trợ.
Ngoài ra, các sàn tiền số quốc tế đều khuyến cáo người dùng không thực hiện giao dịch ngoài nền tảng. Việc chuyển sang Telegram, Zalo hay thỏa thuận “giao dịch riêng cho nhanh” khiến người dùng mất đi cơ chế bảo vệ và xử lý tranh chấp của sàn. Đây cũng là kẽ hở mà nhiều đối tượng xấu lợi dụng để chiếm đoạt tài sản.
Việc lưu trữ đầy đủ bằng chứng giao dịch cũng đóng vai trò không kém phần quan trọng. Biên lai chuyển tiền, lịch sử trò chuyện, mã lệnh hay các thông tin liên quan cần được giữ lại cẩn thận để phục vụ quá trình xác minh khi có tranh chấp phát sinh với ngân hàng hoặc với sàn giao dịch như Binance. Đồng thời, người dùng tuyệt đối không nên làm trung gian nhận hoặc chuyển tiền hộ cho người khác, kể cả với người quen, bởi điều này có thể vô tình khiến bản thân liên đới đến các hoạt động vi phạm.
Hiện tại các sàn giao dịch tài sản số trong nước đang trong giai đoạn chờ được cấp phép hoạt động, việc sử dụng các ứng dụng trong chương trình sandbox cũng là một lựa chọn tốt. Khi các ứng dụng như MIMO đã vượt qua những vòng đánh giá khắt khe để được cấp phép hoạt động.
Việc giao dịch tiền điện tử với tiền pháp định trên các sàn tiền số quốc tế sẽ không có cách nào đảm bảo an toàn tuyệt đối, nhưng việc lựa chọn đối tác uy tín, tuân thủ đúng quy trình của sàn và giữ thái độ thận trọng trong mọi giao dịch được xem là “lá chắn” hiệu quả nhất. Trong bối cảnh thị trường tiền số vẫn tiềm ẩn nhiều rủi ro, sự cẩn trọng của người dùng chính là yếu tố quyết định giúp hạn chế tối đa những tổn thất không đáng có khi giao dịch P2P.
