Blockchain không che giấu được gì
Ngày 2/10, tại Ngày hội Đổi mới sáng tạo quốc gia, trong khuôn khổ Diễn đàn “Thị trường tài sản số: Từ xu hướng tới bứt phá”, ông Phan Đức Trung – Chủ tịch Hiệp hội Blockchain và Tài sản số Việt Nam (VBA)– đã có phát biểu gây chú ý. Ông cho rằng mọi giao dịch trên blockchain, từ 2010 đến nay, đều có thể bị truy ngược.
“Chỉ những kẻ rất dại mới chọn rửa tiền trên blockchain. Không có chuyện xóa bỏ giao dịch, tất cả đều để lại dấu vết,” ông Trung nhấn mạnh.
Theo ông, chính phủ đã ban hành Nghị quyết 05 nhằm thí điểm thị trường tài sản mã hóa. Nhưng thách thức không chỉ nằm ở công nghệ mà còn ở hệ thống pháp lý và kế toán – vốn cần đồng bộ để quản lý cả on-chain và off-chain.
Đọc thêm: Antex của Shark Bình đã mang 4,5 triệu USD của nhà đầu tư đi đâu?
Token hóa tài sản: An toàn hơn nhưng phức tạp hơn
Khác với crypto truyền thống chỉ tồn tại trên blockchain, token hóa tài sản thực đòi hỏi quản lý kép: Vừa ngoài chuỗi về pháp lý, vừa trên chuỗi về công nghệ. Dù phức tạp hơn, nhưng mức độ an toàn cao hơn, đặc biệt trong huy động vốn.
Ông Trung lấy ví dụ: Nếu làm mất khóa ví của crypto truyền thống, tài sản sẽ biến mất vĩnh viễn. Nhưng với tài sản mã hóa, cơ chế đóng băng hay khôi phục giao dịch có thể được kích hoạt khi cần thiết.
Ông cũng nhấn mạnh đến “read access” – không chỉ giữ giấy tờ pháp lý hay hồ sơ tài sản, mà còn phải nắm khóa mật mã học. Đây là loại khóa ví, được vận hành theo quy trình đa chữ ký, tức là giống như két sắt có nhiều ổ khóa.
Thay vì chỉ một người giữ chìa và tự ý mở, thì cần ít nhất 2 trong 3, hoặc 3 trong 5 người cùng đồng ý thì giao dịch mới được thực hiện. Cách này giúp giảm rủi ro mất chìa và ngăn chặn trường hợp một cá nhân tự ý chuyển tài sản. Đây là “lớp bảo hiểm” chống lại thất lạc khóa và gian lận.
Lỗ hổng từ ví lạnh sang ví nóng
Một điểm yếu dễ bị tấn công là quá trình luân chuyển giữa ví lạnh (ví cất giữ tới 98% tài sản của khách hàng) và ví nóng (ví phục vụ giao dịch). Đây từng là nguyên nhân khiến sàn Bybit mất tới 1,5 tỷ USD chỉ vì một lỗi giao diện khi chuyển tài sản.
Tuy nhiên, khác với crypto truyền thống, tài sản mã hóa có thể bị đóng băng tạm thời, đảm bảo an toàn cho nhà đầu tư nếu có sự cố xảy ra.
Đọc thêm: Thêm một sàn giao dịch tiền số đến từ đại diện nhân vật liên quan tới Ngân hàng LPBank
Blockchain có thể là công cụ chống rửa tiền
Với khả năng lưu trữ vĩnh viễn và truy xuất giao dịch, blockchain được xem là công cụ lý tưởng để hỗ trợ phòng chống rửa tiền.
Ông Trung khẳng định: “Blockchain đáp ứng rất tốt yêu cầu truy vết. Chúng tôi phối hợp chặt chẽ với cơ quan công an để đảm bảo mọi hành vi rửa tiền đều bị lộ sáng.”
