Ngân hàng Trung ương Thái Lan (BOT) đang tăng cường giám sát các giao dịch chuyển tiền ngang hàng có giá trị lớn, trong bối cảnh cơ quan quản lý đẩy mạnh nỗ lực phòng chống rửa tiền và các hoạt động tài chính bất hợp pháp thông qua hệ thống thanh toán điện tử.
Theo thông tin được BOT công bố, các ngân hàng thương mại và tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán đã được yêu cầu tăng cường theo dõi những giao dịch P2P có giá trị cao hoặc có dấu hiệu bất thường. Động thái này nhằm đảm bảo hệ thống tài chính vận hành minh bạch, đồng thời hạn chế việc lợi dụng các nền tảng thanh toán số để che giấu nguồn tiền hoặc thực hiện các hành vi gian lận.
Ngân hàng Trung ương Thái Lan nhấn mạnh việc điều tra không đồng nghĩa với việc cấm các giao dịch P2P. Thay vào đó, cơ quan này tập trung rà soát những trường hợp có tần suất giao dịch lớn, giá trị chuyển tiền cao hoặc có đặc điểm không phù hợp với hồ sơ tài chính của chủ tài khoản.
Trong những năm gần đây, thanh toán điện tử và chuyển khoản P2P tại Thái Lan tăng trưởng mạnh nhờ sự phổ biến của các ứng dụng ngân hàng số và nền tảng thanh toán tức thời. Sự phát triển này mang lại nhiều lợi ích cho người dùng nhưng cũng tạo điều kiện để các đối tượng xấu lợi dụng thực hiện hành vi rửa tiền, lừa đảo trực tuyến hoặc luân chuyển dòng tiền bất hợp pháp.
BOT cho biết sẽ tiếp tục phối hợp với các ngân hàng, đơn vị cung cấp dịch vụ thanh toán và cơ quan thực thi pháp luật để nâng cao hiệu quả giám sát. Cơ quan này cũng khẳng định các biện pháp kiểm tra chỉ áp dụng đối với những giao dịch có dấu hiệu rủi ro, trong khi các hoạt động chuyển tiền hợp pháp của người dân và doanh nghiệp sẽ không bị ảnh hưởng.
Giới chức Thái Lan kỳ vọng việc tăng cường giám sát các giao dịch P2P có giá trị lớn sẽ góp phần nâng cao tính an toàn của hệ thống thanh toán quốc gia, đồng thời củng cố niềm tin của người dùng đối với hạ tầng tài chính số đang phát triển nhanh tại nước này.
