Binance và CZ bị tố tiếp tay cho hơn 1 tỷ USD không rõ nguồn gốc

Hơn 300 gia đình nạn nhân từ vụ tấn công đẫm máu ngày 7/10/2023 của Hamas tại Israel đã đệ đơn kiện Binance  lên tòa án liên bang Mỹ, cáo buộc nền tảng này đã để lọt hơn 1 tỷ USD dòng tiền bất hợp pháp phục vụ các tổ chức khủng bố như Hamas và Hezbollah.

Theo đơn kiện dài hơn 200 trang được nộp tại Tòa án Quận Columbia, các nguyên đơn lập luận rằng Binance đã "biết rõ" về các giao dịch đáng ngờ nhưng không thực thi các biện pháp kiểm soát đủ mạnh để ngăn chặn. Hệ thống của sàn giao dịch được cho là thiếu cơ chế giám sát hiệu quả, cho phép các tài khoản rủi ro cao hoạt động mà không bị kiểm tra nghiêm ngặt. 

Đặc biệt, hơn 50 triệu USD trong số này được chuyển đi chỉ trong tháng 10/2023 - thời điểm mà các nguyên đơn cho rằng Binance lẽ ra phải siết chặt quy trình chống rửa tiền. Đơn kiện nhắm thẳng vào người sáng lập kiêm cựu CEO Changpeng Zhao, cáo buộc ông đã "thiết kế và vận hành một nền tảng với kiểm soát lỏng lẻo", khiến việc theo dõi nguồn gốc tiền tệ trở nên khó khăn. Đây là đòn giáng tiếp theo lên Binance sau khi CZ nhận tội trong vụ vi phạm quy định chống rửa tiền năm 2023, dẫn đến khoản phạt kỷ lục hơn 4 tỷ USD cho công ty và bản án tù 4 tháng cho ông vào năm 2024.

Đọc thêm: Nhà Trắng khẳng định lệnh ân xá của Trump cho CZ đã được xem xét với 'sự nghiêm túc tối đa'

Các chi tiết đáng chú ý trong đơn kiện bao gồm các giao dịch lớn từ địa chỉ IP "khó giải thích", như hàng loạt hoạt động từ một thị trấn nhỏ chỉ khoảng 1.000 dân ở Bắc Dakota. Nguyên đơn sử dụng những yếu tố này để chứng minh Binance không tuân thủ đầy đủ các tiêu chuẩn chống rửa tiền quốc tế, tạo ra "khoảng trống" cho tội phạm tài chính.

"Đây không phải là sai sót tuân thủ đơn thuần, mà là mô hình kinh doanh được xây dựng để trốn tránh giám sát", luật sư Jonathan Missner - đại diện cho hơn 70 gia đình nguyên đơn phát biểu. Ông nhấn mạnh rằng cuộc điều tra của nhóm cho thấy Binance đã sử dụng "mạng lưới ngoài chuỗi và kiểm soát yếu kém" để chuyển dòng tiền khổng lồ.

Theo trích dẫn trực tiếp từ đơn kiện, cũng chỉ ra rằng một số tài khoản xử lý khối lượng giao dịch khổng lồ mà không có tài liệu rõ ràng về nguồn thu nhập hay danh tính người dùng, làm dấy lên nghi vấn về lỗ hổng giám sát.

Vụ kiện mới này diễn ra trong bối cảnh Binance tiếp tục đối mặt với áp lực pháp lý quốc tế, dù đã có những dấu hiệu tích cực đầu năm. Tháng 5/2025, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) bất ngờ rút đơn kiện chống lại Binance và CZ, đánh dấu sự kết thúc của một trong những vụ truy tố lớn cuối cùng từ thời chính quyền Biden. Quyết định này được coi là phần của chiến lược mới dưới Chủ tịch SEC Paul Atkins, với số lượng hành động thực thi giảm 30% so với năm trước.

Đọc thêm: CZ liệu có trở lại điều hành Binance không?

Tuy nhiên, chỉ vài tháng sau, vào tháng 11/2025, Tòa phúc thẩm Ontario đã đưa ra phán quyết trong vụ Binance Holdings Limited kiện Ủy ban Chứng khoán Ontario (OSC), khẳng định quyền bảo vệ của bị đơn trong các cuộc điều tra chứng khoán. Phán quyết này nhấn mạnh nhu cầu cân bằng giữa quyền lực điều tra của cơ quan quản lý và quyền riêng tư của doanh nghiệp, nhưng cũng làm nổi bật mạng lưới pháp lý chồng chéo mà Binance phải đối phó khi mở rộng toàn cầu.

Binance đã nhanh chóng phản hồi qua tuyên bố gửi Financial Times, khẳng định công ty "tuân thủ nghiêm ngặt các quy định và hợp tác đầy đủ với cơ quan chức năng quốc tế". Tuy nhiên, các nguyên đơn cho rằng chưa có bằng chứng thuyết phục về sự thay đổi căn bản trong mô hình kiểm soát của Binance kể từ các vụ việc trước.

Nhiều chuyên gia nhận định vụ kiện này có thể "phác họa lại toàn bộ lịch sử vận hành" của Binance, từ mô hình không trụ sở cố định, mạng lưới pháp lý phức tạp đến việc mở rộng ra hàng trăm thị trường mà thiếu cấu trúc kiểm soát thống nhất. Với giá trị thị trường khổng lồ và vai trò trung tâm trong hệ sinh thái crypto, bất kỳ phán quyết bất lợi nào cũng có thể gây chấn động toàn ngành.

Vụ việc đang được theo dõi sát sao, khi nó không chỉ thử thách uy tín của Binance mà còn đặt ra câu hỏi lớn về trách nhiệm của các nền tảng tài chính kỹ thuật số trong việc chống lại tài trợ khủng bố. Phiên tòa sơ thẩm dự kiến sẽ diễn ra vào đầu năm 2026.