Gần 10 năm kể từ ngày đế chế tiền số OneCoin sụp đổ hoàn toàn thì Bộ Tư pháp Mỹ vừa đưa ra thông báo quan trọng về việc thu hồi tài sản. Cơ quan này đã thực hiện thu giữ khoảng 40 triệu USD để bắt đầu quá trình bồi thường cho những nạn nhân bị thiệt hại.
Đây được xem là một nỗ lực bền bỉ của giới chức trách trong việc đòi lại công bằng cho cộng đồng nhà đầu tư trên toàn thế giới. Phía Mỹ cũng khẳng định sẽ không dừng lại ở con số này và tiếp tục rà soát các nguồn tài chính khác để thu hồi thêm tiền cho những người đã sập bẫy lừa đảo.
Bản chất của mô hình đa cấp dưới mác giáo dục tài chính
Vụ lừa đảo OneCoin diễn ra trong giai đoạn từ năm 2014 đến năm 2019 với tổng số tiền bị chiếm đoạt lên đến 4 tỷ USD. Những kẻ điều hành dự án đã xây dựng một kịch bản vô cùng tinh vi để dụ dỗ người dùng bằng những lời hứa về mức lợi nhuận cực cao.
Thay vì bán các đồng tiền kỹ thuật số một cách trực tiếp thì OneCoin lại chào mời các gói giáo dục tài chính. Nhà đầu tư khi mua những gói học này sẽ được tặng thêm các token đi kèm để tham gia vào hệ sinh thái của dự án. Thực chất các khóa học này hầu như không có giá trị kiến thức thực tiễn nào mà chỉ đóng vai trò là vỏ bọc để che giấu hoạt động huy động vốn trái phép theo mô hình đa cấp truyền thống.
Sự thật về công nghệ và những kẻ đứng sau dự án
Mặc dù OneCoin luôn quảng bá rầm rộ về việc sử dụng công nghệ blockchain hiện đại để đào coin nhưng thực tế lại hoàn toàn trái ngược. Hệ thống này chưa bao giờ vận hành trên bất kỳ nền tảng chuỗi khối nào. Mọi giao dịch và số dư của nhà đầu tư thực chất chỉ được lưu trữ trên một cơ sở dữ liệu thông thường và thô sơ.
Điều này đồng nghĩa với việc những người quản lý có thể tự ý tạo ra hoặc thay đổi số lượng đồng tiền tùy thích mà không gặp bất kỳ sự kiểm soát minh bạch nào. Đế chế lừa đảo quy mô toàn cầu này được đồng sáng lập bởi bà chúa tiền số Ruja Ignatova và Karl Sebastian Greenwood. Hiện tại trong khi đồng phạm Greenwood đã bị bắt giữ để chịu tội trước pháp luật thì Ruja Ignatova vẫn đang trong tình trạng bỏ trốn và là đối tượng bị truy nã gắt gao bởi các cơ quan an ninh quốc tế.
