Theo báo cáo mới công bố của Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI), người dân Mỹ đã thiệt hại hơn 333 triệu USD do các hình thức lừa đảo liên quan đến máy ATM Bitcoin chỉ riêng trong năm 2025. Con số này cho thấy mức tăng đột biến so với những năm trước, khi tiền điện tử ngày càng bị tội phạm lợi dụng nhờ đặc tính ẩn danh và khó truy vết.
Máy ATM Bitcoin, hay còn gọi là kiosk giao dịch tiền điện tử thường được đặt tại các địa điểm công cộng như cửa hàng tiện lợi hoặc trung tâm mua sắm. Chúng cho phép người dùng mua, bán Bitcoin và một số loại tiền số khác bằng tiền mặt hoặc thẻ ngân hàng, tương tự ATM truyền thống nhưng chuyên phục vụ giao dịch crypto.
Trước đó, trong năm 2024, các vụ gian lận dạng này đã gây thiệt hại khoảng 250 triệu USD, cao gấp đôi so với năm 2023. Tính từ đầu năm đến hết tháng 11/2025, tổng thiệt hại đã tăng lên 333,5 triệu USD, theo dữ liệu do FBI công bố.
Hiện có hơn 45.000 máy ATM Bitcoin đang hoạt động trên khắp nước Mỹ, hỗ trợ nạp tiền mặt và chuyển trực tiếp vào ví kỹ thuật số. Hình thức này ngày càng được tội phạm ưa chuộng vì tiền điện tử khó lần theo dấu vết hơn so với tiền pháp định, trở thành “công cụ lý tưởng” cho các hoạt động phi pháp. Một khi tiền đã được chuyển đi, cơ quan thực thi pháp luật gần như không thể thu hồi do đặc tính của blockchain.
Các chiêu trò phổ biến thường bắt đầu bằng việc kẻ gian giả mạo quan chức chính phủ, cảnh sát hoặc nhân viên cơ quan công quyền, liên hệ qua điện thoại để tạo ra những tình huống khẩn cấp giả. Chúng đe dọa nạn nhân bằng các vấn đề pháp lý hoặc an ninh, sau đó yêu cầu chuyển tiền ngay lập tức.
Đọc thêm: Thụy Sĩ cho phép công dân hoán đổi Bitcoin sang tiền pháp định
Tiếp đó, nạn nhân được hướng dẫn rút tiền mặt từ ngân hàng và đến máy ATM Bitcoin gần nhất. Kẻ lừa đảo thường giữ liên lạc liên tục qua điện thoại để giám sát, đảm bảo nạn nhân làm theo chỉ dẫn mà không kịp nghi ngờ. “Yêu cầu chuyển tiền qua tiền điện tử đang dần trở thành chiêu thức phổ biến nhất của tội phạm lừa đảo,” bà Amy Nofziger – Giám đốc chương trình hỗ trợ nạn nhân lừa đảo tại Hiệp hội Người nghỉ hưu Mỹ nhận định.
Vấn đề này đã thu hút sự quan tâm mạnh mẽ của giới chức. Tháng 9/2025, Văn phòng Tổng chưởng lý Washington, DC đã đệ đơn kiện Athena Bitcoin, một trong những nhà vận hành ATM Bitcoin lớn nhất nước Mỹ, với cáo buộc thu lợi hàng trăm nghìn USD từ các khoản phí “ẩn” liên quan đến giao dịch lừa đảo.
Theo cáo trạng, có tới 93% giao dịch trên các máy của Athena tại khu vực bị cho là xuất phát từ gian lận, trong đó độ tuổi trung bình của nạn nhân lên tới 71 tuổi. Phía Athena Bitcoin đã bác bỏ mạnh mẽ cáo buộc, khẳng định công ty áp dụng “những biện pháp chống gian lận nghiêm ngặt, bao gồm hướng dẫn rõ ràng, cảnh báo trực tiếp và các chương trình giáo dục người dùng”.
Đại diện doanh nghiệp nhấn mạnh: “Tương tự như việc ngân hàng không chịu trách nhiệm khi khách hàng tự nguyện chuyển tiền cho bên thứ ba, Athena không thể kiểm soát hành vi của người sử dụng”. AARP đang kêu gọi siết chặt các quy định nhằm bảo vệ người dân trước rủi ro từ máy ATM Bitcoin, chẳng hạn như giới hạn số tiền giao dịch mỗi ngày. Tính đến nay, ít nhất 17 bang đã ban hành luật kiểm soát loại thiết bị này, thậm chí một số thành phố đã cấm hoàn toàn.
Dữ liệu cho thấy, dù người trẻ tuổi dễ trở thành mục tiêu của lừa đảo trực tuyến do tiếp xúc internet nhiều hơn, nhưng người cao tuổi mới là nhóm chịu thiệt hại tài chính nặng nề nhất.
Các chuyên gia khuyến nghị, biện pháp hiệu quả nhất là hiểu rõ cách thức hoạt động của các chiêu trò lừa đảo và nhận diện những cụm từ thường được sử dụng để gây áp lực. Luôn cảnh giác với mọi cuộc gọi, email hay tin nhắn bất ngờ, hầu hết cơ quan nhà nước và doanh nghiệp hợp pháp không bao giờ yêu cầu chuyển tiền khẩn cấp.
Đọc thêm: Trúng số giữa đời thực, thợ đào Bitcoin đơn lẻ may mắn tìm thấy kho báu 290.000 USD
Nếu người liên hệ nói nhanh, tạo áp lực hoặc khiến bạn hoảng sợ, hãy ngắt kết nối ngay lập tức. Đặc biệt, khi được yêu cầu chuyển tiền qua các hình thức bất thường như thẻ quà tặng hoặc ATM tiền điện tử, hãy dừng lại và kiểm tra kỹ. Các tổ chức chính thống luôn có kênh thanh toán minh bạch thông qua website hoặc hệ thống ngân hàng chính thức.
