Đầu tuần này, Bộ Tài chính (HM Treasury) của Vương quốc Anh đã phát hành bản dự thảo đề xuất thay đổi các quy định hiện hành về phòng chống rửa tiền, nhằm xử lý những lỗ hổng và rủi ro mới nổi, trong đó có các yêu cầu nghiêm ngặt hơn đối với doanh nghiệp crypto.
“Các cập nhật nhằm mang lại một chế độ quản lý dựa trên rủi ro, cân đối, vừa đủ mạnh để chống tội phạm tài chính nhưng vẫn khả thi cho ngành. Chính phủ cũng cam kết cải thiện hướng dẫn cho từng ngành về tuân thủ AML(chống rửa tiền)/CTF (chống tài trợ khủng bố) trên nhiều phương diện, và công bố hướng dẫn riêng về việc sử dụng xác minh danh tính kỹ thuật số cho mục đích AML/CTF.”
Thông báo này được đưa ra sau cuộc tham vấn công khai của Bộ Tài chính Vương quốc Anh vào năm 2024, nêu bật những điểm yếu trong chế độ của Vương quốc Anh liên quan đến tài khoản khách hàng gộp, đăng ký quỹ tín thác, giám sát doanh nghiệp crypto và các thách thức trong thẩm định khách hàng.
Đọc thêm: Binance đối mặt với sức ép kiểm toán tại Úc do lo ngại rửa tiền và tài trợ khủng bố
Rủi ro liên quan tới rửa tiền và tài trợ khủng bố
Theo Báo cáo Đánh giá Rủi ro Quốc gia về Rửa tiền và Tài trợ khủng bố công bố vào tháng 7 năm nay, mức độ rủi ro quốc gia được đánh giá là không hề nhỏ. Báo cáo này cũng chỉ ra rằng Vương quốc Anh vẫn có mức độ ảnh hưởng do nền kinh tế lớn và mở.
Khảo sát Tội phạm Kinh tế 2024 của Bộ Nội vụ ước tính 2% doanh nghiệp Vương quốc Anh, tương đương khoảng 33.500 doanh nghiệp, được biết hoặc nghi ngờ đã rửa tiền trong năm trước. Khảo sát chỉ ra rằng, hầu hết các công ty này có liên quan tới các đối tượng lừa đảo hoặc khủng bố tại nước ngoài.
Trong bối cảnh nguy cơ ngày càng gia tăng, tài sản số càng trở thành mối lo ngại đối với chính phủ. Một khảo sát của Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) năm 2024 cho thấy 12% người trưởng thành ở Vương quốc Anh sở hữu crypto, và các cơ quan thực thi pháp luật đã ghi nhận vai trò ngày càng lớn của chúng trong các kế hoạch rửa tiền, thường thông qua các nhà cung cấp dịch vụ ngoài Vương quốc Anh.
Anh sẽ xiết chặt quản lý với các công ty tài sản số
Cụ thể, bản dự thảo quy định mới đề xuất một số thay đổi cho các công ty crypto. FCA sẽ áp dụng bài kiểm tra “phù hợp và thích đáng” (fit and proper) rộng hơn cho người kiểm soát công ty, thay thế cho bài kiểm tra hiện hành về chủ sở hữu hưởng lợi, nhằm đảm bảo giám sát được các cấu trúc sở hữu phức tạp.
Các quy định khác sẽ hạ ngưỡng thông báo thay đổi kiểm soát từ 25% xuống 10%, phù hợp với chế độ Financial Services and Markets Act (FSMA). Điều này có nghĩa là bất kỳ bên nào mua từ 10% cổ phần trở lên - hoặc có ảnh hưởng đáng kể - đều phải thông báo cho FCA.
Các sửa đổi bổ sung bao gồm: thẩm định khách hàng, đăng ký quỹ tín thác, hạn chế ngân hàng đại lý và cập nhật kỹ thuật như chuyển đổi ngưỡng từ euro sang bảng Anh. Bộ Tài chính đang mời góp ý cho dự thảo này đến ngày 30/9, trước khi hoàn tất và trình lên Nghị viện xem xét vào đầu năm 2026.
Đọc thêm: EU cân nhắc Ethereum và Solana làm cơ sở hạ tầng phát hành đồng stablecoin.
